Η μεταφορά περιουσίας είναι ένας όρος που χρησιμοποιείται για να περιγράψει τη μεταφορά χρημάτων από ένα άτομο σε άλλο, συνήθως μετά ή εν αναμονή του θανάτου του ατόμου του οποίου ο πλούτος διανέμεται. Πολλοί άνθρωποι με σημαντικά κεφάλαια αρχίζουν να σχεδιάζουν τη μεταφορά πλούτου πολύ πριν πεθάνουν, επειδή η διανομή του πλούτου υπόκειται συχνά σε περίπλοκους φόρους που μπορούν να αποφευχθούν αν ξεκινήσουν νωρίς. Άτομα χωρίς πολλά οικονομικά περιουσιακά στοιχεία θα πρέπει ακόμα να κοιτάξουν σε κάποια μορφή σχεδιασμού για τη διανομή του πλούτου μετά το θάνατο. Ο καλύτερος τρόπος για να σχεδιάσετε αποτελεσματικά και σωστά τη μεταφορά πλούτου είναι να συναντήσετε έναν επαγγελματία στον σχετικό τομέα που μπορεί να αξιολογήσει το σύνολο των περιουσιακών στοιχείων κάποιου και να καταλήξει σε μια στρατηγική που θα απελευθερώνει επαρκώς αυτά τα περιουσιακά στοιχεία στα χέρια άλλων.
Μια ποικιλία από χρηματοπιστωτικά ιδρύματα είναι διαθέσιμα για τη διευκόλυνση της μεταφοράς περιουσίας, αλλά ένα καλό μέρος για να ξεκινήσετε είναι να συνεργαστείτε με έναν οικονομικό σύμβουλο. Όταν εξετάζετε τη μεταφορά πλούτου, μπορεί να υπάρχουν πολλοί όροι που προκαλούν σύγχυση και μπορεί να είναι δύσκολο να ξεκινήσετε ή ακόμα και να καταλάβετε τι προσφέρεται. Τουλάχιστον, ένας οικονομικός σύμβουλος και ένας δικηγόρος πιθανότατα θα απαιτηθούν για τη δημιουργία νομικών και επιχειρησιακών σχεδίων για τη μεταφορά περιουσίας.
Μερικοί άνθρωποι επιλέγουν να φροντίζουν σημαντικά ποσά δίνοντας πριν από το θάνατο. Η διανομή του πλούτου πληρώνοντας για την εκπαίδευση των απογόνων, πληρώνοντας για ιατρική περίθαλψη ή μια σειρά από άλλες στρατηγικές χρηματικής προσφοράς μπορεί να μειώσει το ποσό του πλούτου που χάνεται λόγω φόρων. Ακριβώς επειδή μεταφέρονται χρήματα μεταξύ συζύγων ή σε απογόνους δεν το καθιστά αναγκαστικά απαλλαγμένο από τη φορολογία, αλλά υπάρχουν τρόποι στρατηγικού σχεδιασμού παροχής για την ελαχιστοποίηση του ποσού των φόρων που καταβάλλονται. Οι νόμοι για τους φόρους περιουσίας ή κληρονομιάς διαφέρουν ανά περιοχή και θα πρέπει να διερευνηθούν διεξοδικά για να αποφευχθούν νομικά προβλήματα.
Πολλοί άνθρωποι δίνουν χρήματα και άλλα περιουσιακά στοιχεία όχι μόνο σε συγγενείς και φίλους αλλά και σε ιδρύματα. Είναι δυνατή η διανομή πλούτου σε φιλανθρωπικά ιδρύματα, σχολεία και άλλες ομάδες. Συχνά, τα δώρα σε σχολεία και βιβλιοθήκες μπορούν να περιοριστούν έτσι ώστε τα χρήματα να μπορούν να χρησιμοποιηθούν μόνο με συγκεκριμένο τρόπο. Σε πολλές περιπτώσεις, η παροχή δώρου με αυτόν τον τρόπο έχει ως αποτέλεσμα την κοινωνική αναγνώριση, έτσι μερικοί άνθρωποι επιλέγουν να δώσουν αυτά τα δώρα πριν από το θάνατο.
Η μεταφορά περιουσίας δεν αφορά μόνο το να δώσεις χρήματα που έχει κάποιος σε τραπεζικούς λογαριασμούς. Οι δικαιούχοι από ασφάλιση ζωής, συνταξιοδοτικά προγράμματα και άλλα περιουσιακά στοιχεία λαμβάνουν επίσης χρήματα που πρέπει να προγραμματιστούν. Μπορεί κανείς να ορίσει σε μια διαθήκη σε ποιον θα πάνε αντικείμενα όπως σπίτια, αυτοκίνητα και υλικά αγαθά. Το σύνολο του τι αποτελεί τον πλούτο ενός ατόμου θα πρέπει να λογιστικοποιείται πριν από το θάνατο.