Η προστασία των επενδυτών είναι ένα από τα πιο σημαντικά στοιχεία μιας ακμάζουσας αγοράς κινητών αξιών ή άλλου χρηματοπιστωτικού επενδυτικού ιδρύματος. Με απλά λόγια, η προστασία των επενδυτών είναι η προσπάθεια να διασφαλιστεί ότι όσοι επενδύουν τα χρήματά τους σε ρυθμιζόμενα χρηματοοικονομικά προϊόντα δεν θα εξαπατηθούν από μεσίτες ή άλλα μέρη. Η κυβέρνηση των ΗΠΑ διατηρεί ορισμένους ρυθμιστικούς οργανισμούς και λειτουργίες που στοχεύουν στην παροχή προστασίας των επενδυτών για όσους αγοράζουν διάφορες επενδυτικές ευκαιρίες.
Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι σε αντίθεση με την κρατική ασφάλιση για νομισματικές καταθέσεις, η προστασία των επενδυτών και των πελατών δεν επεκτείνεται στην κάλυψη ζημιών όταν οι τίτλοι ή τα προϊόντα μειώνονται σε αξία. Οι επενδυτές πρέπει να αναλάβουν την ύπαρξη κινδύνου ως μέρος της ευκαιρίας τους για κέρδη. Η προστασία των επενδυτών επικεντρώνεται στη διασφάλιση ότι οι επενδυτές είναι πλήρως ενημερωμένοι για τις αγορές τους, ότι η δραστηριότητα εμπιστευτικών πληροφοριών δεν απειλεί την αξία ορισμένων χαρτοφυλακίων για τον εμπλουτισμό άλλων και ότι οι συμμετοχές δεν «χάνονται» απλώς σε περιπτώσεις αποτυχίας μεσιτείας.
Η Securities Investor Protection Corporation ή SIPC αποτελεί αναπόσπαστο μέρος της προστασίας των επενδυτών στην Αμερική. Αυτό το πρακτορείο παρέχει ένα σύστημα αξιώσεων για περιστατικά «χαμένων ή χαμένων τίτλων» που μπορεί να συμβούν σε αποτυχία μεσιτείας ή παρόμοια κατάσταση. Η SIPC περιγράφει τη συγκεκριμένη καταλληλότητα για τις υπηρεσίες της στον ιστότοπό της.
Στο χρηματιστήριο των ΗΠΑ, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ παρέχει επίσης κάποια σημαντική προστασία στους επενδυτές επιχειρώντας να ρυθμίσει την αγορά. Ορισμένοι κανόνες και κανονισμοί στη Wall Street έχουν σκοπό να απαγορεύσουν τις συναλλαγές με εμπιστευτικές πληροφορίες, όπου τα άτομα μπορούν να χρησιμοποιούν αποκλειστικές πληροφορίες για μελλοντικά γεγονότα για να κερδίσουν από έγκαιρες συναλλαγές μετοχών που μπορεί να μειώσουν την αξία των εναπομεινάντων τίτλων. Η SEC αξιολογεί επίσης τις εισηγμένες εταιρείες για ακριβείς λογιστικές αναφορές στους μετόχους.
Όσον αφορά το συνολικό εύρος και τη δύναμή της, η ιδέα της προστασίας των επενδυτών έχει προκαλέσει έντονη συζήτηση. Ορισμένοι αμφισβητούν εάν η SEC και οι σχετικές υπηρεσίες μπορούν να «αστυνομήσουν αποτελεσματικά τη Wall Street» και εάν η πραγματική προστασία των επενδυτών είναι μέρος του αμερικανικού οικονομικού τοπίου. Εν τω μεταξύ, υπάρχουν σχετικά λίγες διασφαλίσεις έναντι των μικρότερων τύπων δόλιων διαχειριστών κεφαλαίων και άλλων πωλητών που εισπράττουν χρήματα από τους επενδυτές και στη συνέχεια υποτιμούν τα δικά τους κεφάλαια.
Με επενδυτικές προσφορές που δεν αποτελούν μέρος των χρηματιστηρίων που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο, οι επενδυτές είναι ιδιαίτερα ευάλωτοι στην απάτη. Αν και οι ομοσπονδιακές υπηρεσίες ερευνούν και διώκουν ορισμένα από αυτά τα άτομα, ένα μέρος της έξυπνης επένδυσης είναι η «δέουσα επιμέλεια» όχι μόνο για τη φερεγγυότητα των χρηματοοικονομικών τίτλων ή μετοχών που εμπλέκονται σε μια συναλλαγή, αλλά και για τα άτομα που πραγματοποιούν μικρές επενδύσεις εταιρείες. Πολλές από τις πιο άτυπες επενδυτικές προσφορές είναι γενικά κάτω από το ραντάρ των ομοσπονδιακών ρυθμιστικών αρχών και οι επαγγελματίες του χρηματοοικονομικού τομέα προειδοποιούν τους επενδυτές να τις δουν με καχυποψία. Οι μελλοντικές αλλαγές στον αμερικανικό χρηματοπιστωτικό τομέα μπορεί να οδηγήσουν σε βελτιώσεις στη γενική προστασία των επενδυτών για όλες τις κατηγορίες ανθρώπων που τοποθετούν τα χρήματά τους σε αβέβαια περιουσιακά στοιχεία.