Η διαφοροποίηση τομέων είναι ένας όρος που χρησιμοποιείται στις επενδύσεις για να περιγράψει την αγορά μετοχών σε έναν προσεκτικά επιλεγμένο αριθμό εταιρειών στους καθορισμένους μεγάλους ομίλους του κλάδου, σε αντίθεση με τη χρήση ολόκληρου του πόρου για την αγορά μετοχών μόνο σε μία. Ο κύριος λόγος για την εξάσκηση της διαφοροποίησης των τομέων είναι ο μετριασμός τυχόν κινδύνων που ενδέχεται να προκύψουν εάν κάποιος από τους κλάδους παρουσιάσει ύφεση. Η ταξινόμηση των μεγάλων βιομηχανιών περιλαμβάνει τομείς όπως η υγειονομική περίθαλψη, τα καταναλωτικά προϊόντα, η χρηματοδότηση και η βιομηχανία, μεταξύ άλλων.
Η διαφοροποίηση του ενεργού τομέα προσφέρει στον επενδυτή ένα πλεονέκτημα ως αποτέλεσμα της άσκησης σύνεσης. Αυτό σημαίνει ότι ένας τέτοιος επενδυτής συνειδητοποιεί ότι δεν είναι καλή επενδυτική πρακτική η αγορά μετοχών μόνο σε έναν κλάδο ως επένδυση. Ακόμα κι αν ο επενδυτής είναι τυχερός και ο κλάδος βιώνει μια περίοδο τεράστιας ή σταθερής ανάπτυξης, κάτι θα μπορούσε να συμβεί στο μέλλον που θα προκαλέσει ύφεση ή συντριβή στον συγκεκριμένο κλάδο. Η συντριβή θα μπορούσε να είναι το αποτέλεσμα μιας γενικής ύφεσης στην οικονομία ή θα μπορούσε να είναι το αποτέλεσμα άλλων τάσεων που μπορεί να επηρεάσουν συγκεκριμένα τη συγκεκριμένη βιομηχανία. Όποια και αν είναι η κατάσταση, το γεγονός παραμένει ότι η διαφοροποίηση του τομέα χρησιμεύει ως ένα είδος δικτύου ασφάλειας για τον επενδυτή που δεν επιθυμεί να παραγνωριστεί από οποιαδήποτε αρνητική τάση που μπορεί να επηρεάσει την επένδυσή του.
Για παράδειγμα, εάν ένας επενδυτής που έχει 100,000 δολάρια ΗΠΑ (USD) αποφασίσει να χρησιμοποιήσει όλα τα χρήματα για να αγοράσει μετοχές σε μια αεροπορική εταιρεία, οποιοσδήποτε παράγοντας που προκαλεί απόσβεση των ταξιδιωτικών προτύπων θα επηρεάσει σημαντικά τον επενδυτή. Αν υποθέσουμε ότι υπάρχει μια σειρά από τρομοκρατικές απειλές που κάνουν τους επιβάτες να απέχουν από τις πτηνές ομάδες, η αξία των μετοχών στις αεροπορικές εταιρείες θα πέσει κατακόρυφα ως απάντηση. Εάν η συγκεκριμένη αεροπορική εταιρεία στην οποία ο επενδυτής αγόρασε μετοχές αποφασίσει να κλείσει ως αποτέλεσμα μιας παρατεταμένης ή διαρκούς ζημίας, ο επενδυτής θα χάσει χρήματα.
Από την άλλη πλευρά, ο επενδυτής μπορεί να επένδυσε $35,000 USD στην αεροπορική εταιρεία, $35,000 USD στην αγορά μετοχών σε μια φαρμακευτική εταιρεία και τα υπόλοιπα $30,000 USD στην αγορά μετοχών σε ένα εργοστάσιο εξόρυξης χάλυβα. Σε αυτήν την περίπτωση, το χαρτοφυλάκιο του επενδυτή θα υποστεί ζημία μόνο στο βαθμό που θα επηρεαστεί από τα $35,000 USD που επενδύθηκαν στην αεροπορική εταιρεία. Ως εκ τούτου, ο επενδυτής εξακολουθεί να έχει το απόθεμα στους άλλους δύο κλάδους για να βοηθήσει στην απορρόφηση του αντίκτυπου της ζημίας. Η διαφοροποίηση του κλάδου απλώς βοηθά τους επενδυτές να κατανείμουν τον κίνδυνο που συνεπάγεται η επένδυση διαφοροποιώντας το χαρτοφυλάκιό τους.
SmartAsset.