Μια επενδυτική πρόταση είναι ένας τύπος εγγράφου που συντάσσεται με στόχο να παρακινήσει τους πιθανούς επενδυτές να συνάψουν μια αμοιβαία επωφελή επιχειρηματική σχέση με μια επιχείρηση ή ένα έργο. Η ιδέα είναι να συμπεριληφθούν πληροφορίες στο σώμα της πρότασης που βοηθούν τους επενδυτές ή τους δανειστές να δουν την αξία της εταιρείας ή του έργου, να κατανοήσουν τις πιθανές ανταμοιβές που σχετίζονται με την επένδυση και να παρέχουν πληροφορίες που βοηθούν στην αντιμετώπιση και επίλυση και ανησυχίες ή επιφυλάξεις που οι επενδυτές μπορεί να έχουν με τη δραστηριότητα. Μια πρόταση αυτού του τύπου μπορεί να προετοιμαστεί ως ένα γενικό έγγραφο που προορίζεται να απευθύνεται σε ένα ευρύ φάσμα επενδυτών ή να είναι ένα έγγραφο που έχει προετοιμαστεί και προσαρμοστεί για να προσελκύσει τη συμμετοχή ενός μόνο επενδυτή ή μπορεί να είναι μια ελίτ ομάδα επενδυτών αγγέλων.
Η χρήση μιας επενδυτικής πρότασης είναι κοινή με ένα ευρύ φάσμα επενδυτικών ευκαιριών. Μια startup εταιρεία μπορεί να προετοιμάσει αυτό το είδος παρουσίασης προκειμένου να προσελκύσει επενδυτές και να εξασφαλίσει τα κεφάλαια που απαιτούνται για να ξεκινήσει η επιχείρηση και να διατηρήσει την προσπάθεια μέχρι να αρχίσει να παράγει έσοδα από τις πωλήσεις. Οι καθιερωμένες εταιρείες μπορούν να χρησιμοποιήσουν αυτόν τον τύπο πρότασης για να προσελκύσουν επενδυτές για να υποστηρίξουν ένα έργο επέκτασης ή την κυκλοφορία ενός νέου προϊόντος. Οι δήμοι μπορούν να προετοιμάσουν μια επενδυτική πρόταση για να καταδείξουν τα οφέλη από την επένδυση σε μια έκδοση ομολόγων που θα συμβάλει στη συγκέντρωση χρημάτων για κτιριακά έργα ή άλλες βελτιώσεις στην κοινότητα.
Όποιο και αν είναι το εύρος της επενδυτικής πρότασης, το έγγραφο θα περιλαμβάνει συνήθως μερικές βασικές ενότητες που προορίζονται να παρέχουν σημαντικές πληροφορίες στους επενδυτές. Το κείμενο συνήθως ξεκινά με δεδομένα σχετικά με τη φύση της επενδυτικής ευκαιρίας, παρέχοντας συνήθως κάποιο υπόβαθρο και ιστορικό για το πώς προέκυψε η ευκαιρία. Από εκεί, η πρόταση θα εξετάσει τους μηχανισμούς του πώς θα δομηθεί η ευκαιρία, παρέχοντας πληροφορίες για το πώς μπορεί να πραγματοποιηθεί μια επιστροφή από το εγχείρημα. Το κείμενο θα συνεχίσει να περιλαμβάνει ένα χρονοδιάγραμμα των γεγονότων που θα συμβούν, συμπεριλαμβανομένου του πότε ο επενδυτής μπορεί να προβλέψει ότι θα λάβει κάποιο είδος απόδοσης, τη φύση των μέτρων ασφαλείας που θα ληφθούν για την προστασία των συμμετοχών του επενδυτή, ακόμη και ένα χρονοδιάγραμμα που εστιάζει στο πότε κάθε μπορεί να αναμένεται πληρωμή τόκων και πώς θα αποπληρωθεί η κύρια επένδυση.
Στο πλαίσιο της επενδυτικής πρότασης θα υπάρξουν κάποια στοιχεία σχετικά με πιθανές ενστάσεις για το έργο. Εδώ, ο στόχος είναι να αντιμετωπιστούν προληπτικά οι πιο πιθανές ανησυχίες των επενδυτών και να παρέχουμε τεκμηριωμένα δεδομένα που υποδεικνύουν πώς μπορούν να αντιμετωπιστούν και να διαδοθούν αυτές οι ανησυχίες. Αυτό περιλαμβάνει ανησυχίες σχετικά με τον αντίκτυπο που θα μπορούσαν να έχουν οι αλλαγές στην οικονομία στην επιτυχία του έργου, ποιες άλλες πηγές εσόδων θα χρησιμοποιηθούν για την προστασία των συμφερόντων των επενδυτών και ακόμη και πώς αυτή η συγκεκριμένη ευκαιρία συγκρίνεται με παρόμοιες ευκαιρίες στην αγορά.
Ο απώτερος στόχος οποιασδήποτε επενδυτικής πρότασης είναι να προσελκύσει αρκετούς επενδυτές για να χρηματοδοτήσουν το έργο με επαρκείς πόρους για να δώσουν στην προσπάθεια εύλογες πιθανότητες επιτυχίας. Δεν είναι ασυνήθιστο μια επενδυτική πρόταση να θεωρείται ως εν εξελίξει έργο, με τον συντάκτη της πρότασης να τροποποιεί το κείμενο καθώς διατίθενται περισσότερα δεδομένα σχετικά με το τι έχουν στο μυαλό των επενδυτών. Ενώ τα βασικά στοιχεία, όπως το ποσό των τόκων που καταβάλλονται και οι μηχανισμοί του έργου παραμένουν συνήθως τα ίδια, ενδέχεται να προστεθούν πρόσθετα δεδομένα καθώς και ορισμένες ενότητες του εγγράφου προσαρμοσμένες έτσι ώστε να είναι πιο σαφές και συνοπτικό, μια προσπάθεια που βοηθά στην αυξήσει τις πιθανότητες σύνδεσης με επενδυτές και τελικά να κερδίσει την υποστήριξη.