Ιδιωτικός τραπεζίτης είναι το άτομο που είναι υπεύθυνο για τη διαχείριση των χαρτοφυλακίων τραπεζών πελατών με καθαρή αξία άνω του μέσου όρου με τη μορφή ρευστών περιουσιακών στοιχείων καθώς και επενδύσεων σε μετοχές, ομόλογα και ακίνητα. Διακρίνεται από έναν τακτικό τραπεζίτη στο ότι η εστίασή της είναι κυρίως σε πελάτες με επενδυτικές και διαφοροποιητικές ανάγκες και όχι σε πελάτες με γενικότερες ανάγκες, όπως στεγαστικά δάνεια και ίδια κεφάλαια, CD και λογαριασμούς ταμιευτηρίου.
Συχνά ένας ιδιώτης τραπεζίτης παραπέμπεται σε πελάτη από τον διευθυντή της τράπεζας ή από διευθυντές άλλων τμημάτων χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών του ιδρύματος. Σε αυτές τις περιπτώσεις, παραδοσιακά αναμένεται να διερευνήσει τις ανάγκες του πελάτη, να καθορίσει τις τρέχουσες και προβλεπόμενες δαπάνες και εισόδημά τους και να προτείνει επενδυτικές εναλλακτικές για να αυξήσει τον πλούτο και τη χρηματοοικονομική του σταθερότητα. Αυτοί οι πελάτες μπορεί να είναι νέοι πελάτες ή ήδη εγκατεστημένοι πελάτες των οποίων οι οικονομικές ανάγκες έχουν αλλάξει.
Εκτός από την υποδειγματική εξυπηρέτηση σε αυτούς τους πελάτες, γενικά αναμένεται να διευρύνει το πελατολόγιο της μέσω των δικών της προσπαθειών. Αυτό συνήθως περιλαμβάνει ένα συνδυασμό στρατηγικών. Μπορεί να αναζητήσει προοπτικές ιδιωτικής τραπεζικής από μια τρέχουσα πελατειακή βάση ή να ζητήσει παραπομπές από άλλους πελάτες ή επαφές με τον χρηματοπιστωτικό κλάδο. Μια άλλη κοινή τακτική που χρησιμοποιείται για την αύξηση του τραπεζικού της ομίλου είναι η εξαγορά νέων υποψηφίων μέσω ερευνητικών περιοδικών και διαδικτυακών πηγών που παρέχουν πληροφορίες επικοινωνίας με τους πιο εύπορους και επιτυχημένους επενδυτές και μετόχους της κοινότητας.
Μόλις δημιουργήσει την πελατειακή της βάση, ο ιδιωτικός τραπεζίτης είναι γενικά υποχρεωμένος να παρακολουθεί προσωπικά την οικονομική δραστηριότητα για κάθε πελάτη της. Συνήθως απαιτείται να παρακολουθεί τη δραστηριότητα των μετοχών τους και να ενημερώνεται καλά για τις διακυμάνσεις του χρηματοπιστωτικού κλάδου, όπως τα επιτόκια, οι εξαγορές εταιρειών και η αναδιάρθρωση και οι εφαρμοζόμενες τάσεις της αγοράς. Εάν επέλθουν ουσιαστικές αλλαγές, τυπικά ένας ιδιωτικός τραπεζίτης αναμένεται να συνομιλήσει με τους πελάτες της εγκαίρως για να συζητήσει στρατηγικές για την προστασία των επενδύσεών τους.
Εκτός από τη φροντίδα των πελατών της, μια ιδιωτική τράπεζα αναμένεται γενικά να αναπτύξει σχέδια πωλήσεων και μάρκετινγκ για την αύξηση των τραπεζικών εσόδων. Μπορεί να αναμένεται να δημιουργήσει προϋπολογισμούς λειτουργίας των τμημάτων και να συνεργαστεί με άλλα τμήματα για να καθορίσει αμοιβαίους στόχους που ενδέχεται να περιλαμβάνουν διασταυρούμενη πώληση προϊόντων και υπηρεσιών. Η ενημέρωση για τις πολιτικές και τις διαδικασίες του τραπεζικού κλάδου είναι επίσης σημαντική για την επιτυχία ενός ιδιώτη τραπεζίτη.
Για τη θέση αυτή απαιτείται συχνά πτυχίο σε οικονομικό τομέα. Ορισμένα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα μπορούν να προωθήσουν υποψηφίους χωρίς πτυχία εκ των έσω εάν επιδεικνύουν εξαιρετική ικανότητα και υπόσχεση. Ορισμένες τραπεζικές υπηρεσίες, όπως ο χρηματοοικονομικός σχεδιασμός, η διαχείριση επενδύσεων και η χρηματιστηριακή διαπραγμάτευση απαιτούν συχνά συγκεκριμένες άδειες που χορηγούνται από βιομηχανικούς ή κυβερνητικούς ρυθμιστικούς οργανισμούς. Η εμπειρία σε τραπεζικές ή χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες είναι ιδιαίτερα επιθυμητή.