Τα μετοχικά κεφάλαια είναι ένας τύπος αμοιβαίων κεφαλαίων που τοποθετούν χρήματα σε διαφορετικά είδη μετοχών. Οι επενδυτές αγοράζουν μετοχές σε αμοιβαία κεφάλαια με άλλα άτομα. Το ταμείο διαχειρίζεται ένας επαγγελματίας διαχειριστής κεφαλαίων και μια ομάδα επαγγελματιών. Έχουν τους πόρους για να ερευνήσουν εταιρείες και να παρακολουθήσουν την απόδοση για να αποφασίσουν ποιες μετοχές θα αγοράσουν. Οι διαχειριστές κεφαλαίων που φροντίζουν μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια καθορίζουν επίσης πόσο από κάθε απόθεμα πρέπει να κατέχει το αμοιβαίο κεφάλαιο.
Μαζί με μια ποικιλία μετοχών, τα μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια θα πρέπει να έχουν ένα ορισμένο ποσό χρημάτων που κρατείται σε μετρητά. Οι υποψήφιοι επενδυτές θα πρέπει να ρίξουν μια ματιά στην ετήσια έκθεση που δημοσιεύεται για να μάθουν σε ποιες εταιρείες έχει επιλέξει να επενδύσει ο διαχειριστής του αμοιβαίου κεφαλαίου και πόσο από τα περιουσιακά στοιχεία των μετοχικών αμοιβαίων κεφαλαίων τοποθετείται σε κάθε μία. Θα θελήσετε επίσης να μάθετε πού βρίσκονται οι εταιρείες. Για παράδειγμα, ορισμένα μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια αγοράζουν μετοχές μόνο από εταιρείες μικρού έως μεσαίου μεγέθους, ενώ άλλα επικεντρώνονται σε έναν συγκεκριμένο τύπο μετοχών.
Μπορεί να θέλετε να αγοράσετε μετοχές σε μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια που ασχολούνται μόνο με εταιρείες blue chip ή να εστιάσετε την προσοχή σας σε έναν συγκεκριμένο κλάδο. Ορισμένα μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια ασχολούνται αποκλειστικά με μετοχές ενέργειας ή πολύτιμων μετάλλων. Άλλοι επικεντρώνονται σε ορισμένες γεωγραφικές τοποθεσίες και αγοράζουν μετοχές μόνο σε εταιρείες ΗΠΑ, Καναδά ή ξένες εταιρείες.
Οι υποψήφιοι επενδυτές σε μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια πρέπει να κατανοήσουν ότι οι επενδύσεις τους θα αυξάνονται και θα πέφτουν καθώς αλλάζει η αγορά. Η επένδυση δεν είναι εγγυημένη. Ενώ οι διαχειριστές κεφαλαίων είναι γενικά πολύ καλά εκπαιδευμένοι και έμπειροι, δεν υπάρχει τρόπος να προβλέψουμε πώς θα συμπεριφερθούν οι αγορές μετοχών στο μέλλον.
Η εξέταση της απόδοσης των μετοχικών αμοιβαίων κεφαλαίων στο παρελθόν δεν είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να προβλέψουμε πώς θα αποδώσουν στο μέλλον. Πολλοί άνθρωποι κοιτάζουν τους αριθμούς των προηγούμενων ετών και τους χρησιμοποιούν για να λάβουν αποφάσεις σχετικά με το πού θα βάλουν τα χρήματά τους. Αυτή μπορεί να μην είναι η καλύτερη επιλογή και η επένδυση σε μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια αποκλειστικά φέρει μαζί της ένα ορισμένο ποσό κινδύνου.
Τα καλά νέα για τους επενδυτές που είναι διατεθειμένοι να επενδύσουν για μεγάλο χρονικό διάστημα με έναν έμπειρο διαχειριστή αμοιβαίων κεφαλαίων είναι ότι με την πάροδο του χρόνου, η χρηματιστηριακή αγορά ξεπέρασε τις επιδόσεις άλλων τύπων επενδυτικών οχημάτων. Εάν έχετε το στομάχι για αυτό και την υπομονή να περιμένετε τις αναπόφευκτες πτώσεις της αγοράς που θα συμβούν, η επένδυση των χρημάτων σας σε ποιοτικά μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια μπορεί να είναι μια σοφή οικονομική απόφαση.