Στον επενδυτικό χώρο, τα κεφάλαια που διατηρούνται σε εύκολα προσβάσιμους συναλλακτικούς λογαριασμούς περιγράφονται ως ταμειακά περιουσιακά στοιχεία. Τα εμπορεύσιμα επενδυτικά μέσα που έχουν υψηλό βαθμό ρευστότητας αναφέρονται ως ταμειακά ισοδύναμα. Οι επενδυτές διατηρούν τα περιουσιακά τους στοιχεία σε μετρητά και ισοδύναμα μετρητών για να ελαχιστοποιήσουν τον κύριο κίνδυνο κατά τη διάρκεια περιόδων αστάθειας της χρηματιστηριακής αγοράς.
Οι λογαριασμοί όψεως είναι ένας τύπος λογαριασμού μετρητών στον οποίο οι άνθρωποι μπορούν να πραγματοποιούν συναλλαγές σε καθημερινή βάση χωρίς περιορισμούς. Οι κάτοχοι λογαριασμών λαμβάνουν συνήθως ελάχιστους ή καθόλου τόκους για κεφάλαια που κατατίθενται σε λογαριασμούς όψεως. Οι τράπεζες και οι εταιρείες επενδύσεων γενικά πληρώνουν τα υψηλότερα επιτόκια για τις πιο μη ρευστοποιημένες επενδύσεις και, κατά συνέπεια, οι λογαριασμοί όψεως πληρώνουν τις χαμηλότερες αποδόσεις. Οι λογαριασμοί ταμιευτηρίου είναι ένας άλλος τύπος λογαριασμού μετρητών, αν και οι περισσότεροι λογαριασμοί ταμιευτηρίου έχουν μηνιαίους ή τριμηνιαίους περιορισμούς ανάληψης.
Τα πιστοποιητικά καταθέσεων (CD) είναι βραχυπρόθεσμα χρεόγραφα που εκδίδονται από τράπεζες. Τα CD έχουν κύριες εγγυήσεις, αλλά συνήθως έχουν περιόδους διάρκειας έξι μηνών ή περισσότερο κατά τους οποίους οι επενδυτές δεν μπορούν να έχουν πρόσβαση σε κεφάλαια χωρίς να πληρώσουν πρόστιμο. Όταν ένα CD ωριμάσει, ο κάτοχος του λογαριασμού CD λαμβάνει επιστροφή premium καθώς και τυχόν τόκους που συγκεντρώθηκαν κατά τη διάρκεια της περιόδου του CD. Λόγω της έλλειψης κύριας διακύμανσης, τα CD με χρόνο διάρκειας έξι μηνών ή λιγότερο αναφέρονται συνήθως ως ισοδύναμα μετρητών. Τα μακροπρόθεσμα CD θεωρούνται μη ρευστοποιήσιμα, καθώς οι κάτοχοι λογαριασμών πρέπει να περιμένουν μεγάλες χρονικές περιόδους για να αποκτήσουν πρόσβαση σε κεφάλαια, και παρόλο που όλα τα CD διαθέτουν κύρια προστασία, η έλλειψη ρευστότητας των πιο μακροπρόθεσμων CD αποτρέπει την ταξινόμηση αυτών των λογαριασμών ως ισοδύναμα μετρητών.
Τα κρατικά ομόλογα με διάρκεια έξι μηνών ή λιγότερο θεωρούνται ως ισοδύναμα μετρητών, αν και οι περισσότεροι αναλυτές επενδύσεων χρησιμοποιούν αυτόν τον όρο μόνο για να περιγράψουν ομόλογα που εκδίδονται από κυβερνήσεις με υψηλές αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητας. Τα ομόλογα που εκδίδονται από κυβερνήσεις με χαμηλές αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητας ενέχουν υψηλό επίπεδο κινδύνου αθέτησης υποχρεώσεων και επομένως δεν είναι συγκρίσιμα με τις επενδύσεις σε μετρητά. Τα εμπορικά χαρτιά, τα οποία είναι ένας τύπος μη εξασφαλισμένου χρέους που εκδίδονται από εταιρείες, είναι ένας άλλος τύπος ισοδύναμου μετρητών. Τα συντηρητικά αμοιβαία κεφάλαια χρηματαγοράς περιέχουν μετρητά και ισοδύναμα μετρητών και πολλοί επενδυτές σταθμεύουν χρήματα σε αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια κατά τη διάρκεια ύφεσης της χρηματιστηριακής αγοράς λόγω της σχετικής σταθερότητας που προσφέρουν αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια.
Οι λογαριασμοί μεσιτείας είναι λογαριασμοί τίτλων που προσφέρονται από εταιρείες επενδύσεων στους οποίους οι επενδυτές μπορούν να διατηρούν μετρητά και ισοδύναμα μετρητών. Οι κάτοχοι λογαριασμών καταθέτουν μετρητά σε λογαριασμούς μεσιτείας και στη συνέχεια χρησιμοποιούν τα έσοδα μετρητών για να αγοράσουν τίτλους, συμπεριλαμβανομένων των ισοδύναμων μετρητών, όπως τα CD. Στις περισσότερες χώρες, τόσο τα μετρητά όσο και τα ταμειακά ισοδύναμα που διατηρούνται σε λογαριασμούς μεσιτείας υπόκεινται σε κύριο κίνδυνο επειδή οι λογαριασμοί που τηρούν τίτλους, σε αντίθεση με πολλούς τραπεζικούς λογαριασμούς, δεν είναι ασφαλισμένοι.