Η ανάλυση χαρτοφυλακίου είναι μια αξιολόγηση ενός επενδυτικού χαρτοφυλακίου για να προσδιοριστεί εάν ικανοποιεί τις ανάγκες ενός επενδυτή, εάν ο επενδυτής είναι πολυεθνική εταιρεία ή εκπαιδευτικός που σχεδιάζει να συνταξιοδοτηθεί. Η ανάλυση παρέχει μια ανάλυση των κυκλοφορούντων περιουσιακών στοιχείων στο χαρτοφυλάκιο, μαζί με μια συζήτηση για την τρέχουσα και ιστορική τους απόδοση για να διαπιστωθεί εάν ο επενδυτής λαμβάνει έξυπνες αποφάσεις σχετικά με την κατανομή των πόρων. Η ανάλυση μπορεί να προσφέρει συστάσεις για τη βελτίωση του μείγματος του χαρτοφυλακίου, λαμβάνοντας υπόψη τις μοναδικές ανάγκες του επενδυτή.
Διατίθεται επενδυτικό λογισμικό με λειτουργίες ανάλυσης χαρτοφυλακίου. Ο επενδυτής εισάγει όλες τις συμμετοχές που διαθέτει αυτήν τη στιγμή και το λογισμικό εκτελεί μια ποικιλία αλγορίθμων για να παρέχει μια ολοκληρωμένη επισκόπηση του συνδυασμού των περιουσιακών στοιχείων στο χαρτοφυλάκιο. Οι επενδυτές μπορούν να αλλάξουν παραμέτρους στο λογισμικό για να λάβουν συστάσεις σχετικά με τη διατήρηση ενός χαρτοφυλακίου που θα καλύπτει τις ανάγκες τους. Για παράδειγμα, ένας επενδυτής που αποστρέφεται τον κίνδυνο θα μπορούσε να ρωτήσει εάν ένας συνδυασμός περιουσιακών στοιχείων είναι κατάλληλος για την προσέγγισή του ή εάν χρειάζεται να εκχωρήσει ορισμένα περιουσιακά στοιχεία και να προσθέσει νέα.
Οι μεσίτες και οι αναλυτές το προσφέρουν επίσης ως υπηρεσία. Τα άτομα που επενδύουν μέσω ενός μεσίτη πλήρους υπηρεσιών λαμβάνουν συνήθως ανάλυση χαρτοφυλακίου ως μέρος του πακέτου υπηρεσιών τους και μπορούν να συναντηθούν με έναν οικονομικό σύμβουλο για να μιλήσουν για τις ανάγκες τους. Οι επενδυτές μπορούν επίσης να ζητήσουν και να πληρώσουν για ανάλυση εάν διαχειρίζονται τα δικά τους περιουσιακά στοιχεία ή συνεργάζονται με μεσίτη που προσφέρει πιο περιορισμένες υπηρεσίες. Οι μεσίτες πλήρους εξυπηρέτησης μπορεί να είναι ακριβοί και τα άτομα που θέλουν μόνο περιοδική βοήθεια και καθοδήγηση μπορεί να θεωρήσουν πιο οικονομικά αποδοτικό να συμβουλευτούν έναν ειδικό όταν το χρειάζονται, αντί να πληρώσουν για να τον κρατήσουν σε ετοιμότητα.
Όταν ένας αναλυτής κάνει τη δουλειά, θα εξετάσει το χαρτοφυλάκιο, θα συζητήσει τις ανάγκες του πελάτη και θα αναπτύξει μια λεπτομερή ανάλυση χαρτοφυλακίου, συζητώντας τα δυνατά και αδύναμα σημεία και πώς να βελτιώσει την ισορροπία των περιουσιακών στοιχείων. Οι άνθρωποι μπορεί να θεωρήσουν χρήσιμο να το κάνουν αυτό καθώς η ζωή τους αλλάζει και παίρνουν αποφάσεις όπως η αγορά κατοικιών ή η αλλαγή εργοδότη. Για τα άτομα που προετοιμάζονται για συνταξιοδότηση, μπορεί να είναι καλό να διεξάγουν μια ανάλυση χαρτοφυλακίου για να αλλάξουν το μείγμα των επενδύσεων για να γίνουν λιγότερο επικίνδυνες, διασφαλίζοντας ότι τα κεφάλαια θα είναι διαθέσιμα όταν είναι έτοιμοι να σταματήσουν να εργάζονται.
Το βάθος μιας ανάλυσης χαρτοφυλακίου μπορεί να ποικίλλει σημαντικά. Η πιο εκτενής ανάλυση μπορεί να παρέχει στους ανθρώπους πληθώρα πληροφοριών που μπορούν να χρησιμοποιήσουν για να προσαρμόσουν τις επενδυτικές στρατηγικές. Η βασική ανάλυση θα προσφέρει μια γρήγορη επισκόπηση για να προσδιορίσει εάν ένα χαρτοφυλάκιο οδεύει προς τη σωστή κατεύθυνση ή χρειάζεται διόρθωση πορείας.