Διαχείριση μετρητών ουσιαστικά σημαίνει ότι ασχολείται με τα μετρητά ενός οργανισμού, έτσι ώστε η χρήση τους να παρέχει τη μεγαλύτερη αξία στην επιχείρηση. Αυτό μπορεί να σημαίνει ότι σχεδιάζετε να διατηρήσετε το σωστό ποσό μετρητών στη διάθεσή σας, καθώς και σχέδια για τα μετρητά που η εταιρεία δεν χρειάζεται να έχει διαθέσιμα για επιχειρηματικές δραστηριότητες. Οι διαχειριστές μετρητών σχεδιάζουν, προστατεύουν και επενδύουν περιουσιακά στοιχεία μετρητών. Τα βασικά μέρη του σχεδιασμού για αποτελεσματική διαχείριση μετρητών περιλαμβάνουν τη γνώση του πόσα μετρητά θα πρέπει να υπάρχουν, τον αποτελεσματικό χειρισμό των συναλλαγών σε μετρητά και την επένδυση τυχόν πλεονάζοντος μετρητών σε τίτλους που θα αυξήσουν την αξία των χρημάτων της εταιρείας.
Η διαχείριση μετρητών περιλαμβάνει τη διαχείριση της ρευστότητας ή των διαθεσίμων που διαθέτει η εταιρεία. Όταν η διαχείριση μετρητών εκτελείται σωστά, μια εταιρεία έχει τα χρήματα που χρειάζεται για να διεξάγει καθημερινές εργασίες και να λογοδοτεί για απροσδόκητα έξοδα, ενώ κερδίζει επενδυτικά χρήματα από επιπλέον μετρητά. Η κακή διαχείριση μετρητών μπορεί να αναγκάσει μια εταιρεία να υπολείπεται των χρημάτων που χρειάζεται για τη διεξαγωγή των εργασιών της. Μπορεί επίσης να θέσει μια εταιρεία σε κίνδυνο για απώλειες μετρητών όπως κλοπή ή υπεξαίρεση.
Οι εισροές μετρητών αφορούν χρήματα που εισάγονται σε έναν οργανισμό. Αυτό μπορεί να γίνει στο σημείο πώλησης σε ένα κατάστημα λιανικής ή μέσω ενός συστήματος online check-out που επιτρέπει στον χρήστη να πληρώσει ηλεκτρονικά. Η διαχείριση της εισροής μετρητών περιλαμβάνει την παρακολούθηση πόσων μετρητών αναμένει να λάβει η εταιρεία σε σχέση με τις ταμειακές εισροές που λαμβάνει στην πραγματικότητα και την επινόηση συστημάτων για την αποφυγή ζημιών κατά τη διαδικασία εισροής μετρητών. Οι απώλειες που συμβαίνουν κατά την εισροή μετρητών μπορεί να περιλαμβάνουν λογιστικά σφάλματα, εκπτώσεις εμπορευμάτων ή κλοπή.
Η διαχείριση της εκροής μετρητών σημαίνει την αντιμετώπιση των μετρητών που εξέρχονται από έναν οργανισμό. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει την πληρωμή των εργαζομένων και την πληρωμή λειτουργικών εξόδων. Αυτά τα κόστη μπορούν επίσης να περιλαμβάνουν έξοδα συντήρησης, λογαριασμούς ηλεκτρικού ρεύματος και αγορές ακινήτων. Τα ακίνητα που μπορεί να αγοράσει μια εταιρεία περιλαμβάνουν γη, κτίρια και εξοπλισμό που απαιτείται για τη διεξαγωγή επιχειρηματικών δραστηριοτήτων. Εάν δεν υπάρχουν μετρητά για την πληρωμή λογαριασμών, μια εταιρεία μπορεί να υποστεί διακοπές παραγωγής ή οικονομικές κυρώσεις για τους καθυστερημένους λογαριασμούς.
Τα μετρητά μπορούν να είναι ένα εργαλείο για να βοηθήσουν έναν οργανισμό να πετύχει, αλλά έχουν ένα κόστος. Η αντιμετώπιση των φυσικών γραμματίων του Δημοσίου καθώς τα μετρητά απαιτεί αποθήκευση. Η ηλεκτρονική διαχείριση μετρητών απαιτεί συστήματα υπολογιστών, λογισμικό και συχνά τραπεζικούς οργανισμούς. Δεδομένου ότι τα μετρητά έχουν κόστος συντήρησης, οι επαγγελματίες διαχείρισης μετρητών συχνά αντισταθμίζουν αυτό το κόστος επενδύοντας επιπλέον μετρητά σε τίτλους που θα αυξήσουν την επένδυση του οργανισμού. Οι επενδύσεις που χρησιμοποιούνται στη διαχείριση μετρητών μπορεί να είναι ακίνητα και φυσικά αγαθά, αλλά συνήθως περιλαμβάνουν κοινές επενδύσεις όπως μετοχές και ομόλογα.