Τα μετρητά έχουν να κάνουν με την κατανόηση της τρέχουσας κατάστασης ενός επενδυτικού χαρτοφυλακίου. Ουσιαστικά, είναι η καθαρή θέση όλων των μετρητών που θα μπορούσε να προέλθει από τις επενδύσεις και τους τίτλους που περιλαμβάνονται στο χαρτοφυλάκιο. Η παρακολούθηση των ιδίων κεφαλαίων είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να βεβαιωθείτε ότι ο τρέχων συνδυασμός επενδύσεων λειτουργεί, καθώς και μια καλή στρατηγική για τον καθορισμό του τι να κρατήσετε και τι να πουλήσετε.
Ο υπολογισμός των ιδίων κεφαλαίων είναι μια απλή διαδικασία. Αρχικά, συντάξτε μια λίστα με όλες τις χρεώσεις που σχετίζονται με το χρηματοοικονομικό χαρτοφυλάκιο. Μόλις ολοκληρωθεί αυτή η λίστα, δημιουργήστε μια δεύτερη λίστα που σημειώνει κάθε πίστωση που σχετίζεται με κάποιο στοιχείο του χαρτοφυλακίου. Η αφαίρεση των πιστώσεων από τις χρεώσεις θα έχει ως αποτέλεσμα τον προσδιορισμό της συνολικής καθαρής θέσης σε μετρητά του τρέχοντος συνόλου επενδύσεων.
Μαζί με τη χρήση αυτού του τύπου για την παρακολούθηση της καθαρής θέσης σε μετρητά του χαρτοφυλακίου γενικά, η ίδια προσέγγιση μπορεί να εφαρμοστεί σε μεμονωμένα περιουσιακά στοιχεία εντός του τρέχοντος καταλόγου γεγονότων. Λαμβάνοντας υπόψη κάθε περιουσιακό στοιχείο και αξιολογώντας την αναλογία μεταξύ τυχόν πιστώσεων και χρεώσεων που ισχύουν, είναι δυνατό να αποφασίσετε εάν το περιουσιακό στοιχείο είναι καλή ιδέα ή αν είναι καιρός να πουλήσετε. Αυτή η προσέγγιση θα βοηθήσει να διατηρηθεί η συνολική ισχύς του επενδυτικού χαρτοφυλακίου όσο το δυνατόν πιο υγιής.
Είναι σημαντικό να συνειδητοποιήσουμε ότι σχεδόν οποιοδήποτε σύνολο επενδύσεων θα έχει ένα μείγμα ενεργών χρεώσεων και πιστώσεων ανά πάσα στιγμή. Ο νέος επενδυτής δεν πρέπει να ανησυχεί από την παρουσία χρεώσεων. Ωστόσο, εάν τα ίδια κεφάλαια δείχνουν ότι υπάρχουν περισσότερες χρεώσεις που σχετίζονται με τις τρέχουσες επενδύσεις από τις πιστώσεις, είναι προφανές ότι ορισμένες αλλαγές είναι ενδεδειγμένες.
Τα ίδια κεφάλαια μετρητών μπορούν να εφαρμοστούν και σε άλλες χρηματοοικονομικές στρατηγικές. Για παράδειγμα, η βασική φόρμουλα για τον υπολογισμό της προσφέρεται επίσης για να εξετάσουμε την οικονομική κατάσταση μιας εταιρείας πριν επιλέξουμε να επενδύσουμε στην εταιρεία. Εάν η εταιρεία δεν διατηρεί μια υγιή αναλογία μεταξύ των χρεώσεων και των πιστώσεων μεταξύ των επενδύσεων, τότε η επιλογή της επένδυσης πόρων στην εταιρεία μάλλον δεν είναι καλή ιδέα.