Οι εξουσιοδοτημένοι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι είναι λογιστές και οικονομικοί επαγγελματίες που έχουν ολοκληρώσει ένα ολοκληρωμένο πρόγραμμα που περιελάμβανε επίσημη εκπαίδευση, πρακτική εμπειρία και λεπτομερείς εξετάσεις, προκειμένου να αναγνωριστούν ως υψηλής εξειδίκευσης στους τομείς της εμπειρίας τους. Τα ChFCs έχουν αναπτυχθεί και λειτουργούν από το American College of Bryn Mawr, εκπαιδεύονται να παρέχουν συμβουλές και υπηρεσίες που σχετίζονται με την ασφάλιση, τους φόρους, τον προγραμματισμό ακινήτων και τον προγραμματισμό συνταξιοδότησης, μεταξύ άλλων. Ο επιτυχημένος υποψήφιος για το πρόγραμμα ορκωτών χρηματοοικονομικών συμβούλων θα επιδείξει μεγάλη αφοσίωση και τεχνογνωσία και θα είναι προετοιμασμένος να υποβληθεί σε μεγάλο έλεγχο πριν επιτύχει το καθεστώς.
Υπάρχουν πολλά βασικά στοιχεία που πρέπει να διαθέτει κάθε υποψήφιος προκειμένου να εξεταστεί για ένταξη στο πρόγραμμα. Πρώτον, ο δυνητικός ορκωτός χρηματοοικονομικός σύμβουλος θα πρέπει να διαθέτει τουλάχιστον τρία χρόνια εμπειρίας σε ορισμένες πτυχές του χρηματοπιστωτικού κλάδου. Μαζί με την πρακτική εργασιακή εμπειρία, ένας επιτυχημένος υποψήφιος για το πρόγραμμα ορκωτών χρηματοοικονομικών συμβούλων θα βρει τη διαδικασία πολύ πιο εύκολη όταν έχει αποκτήσει κάποιο βαθμό που σχετίζεται με τη χρηματοδότηση και τις επενδύσεις. Η προηγούμενη επίσημη εκπαίδευση δεν είναι απαραιτήτως απαραίτητη προϋπόθεση, αλλά θα βοηθήσει να γίνουν πολύ πιο εύκολα κατανοητές και ολοκληρωμένες οι πραγματικές εξετάσεις. Συχνά, συνιστάται ο αιτών να έχει τουλάχιστον δύο χρόνια πτυχίο πριν υποβάλει αίτηση.
Η τελική εξέταση προτού χορηγηθεί η ιδιότητα του ορκωτού χρηματοοικονομικού συμβούλου θα είναι ιδιαίτερα λεπτομερής. Τα τμήματα της εξέτασης θα αφορούν σημαντικές πτυχές όπως η ασφάλιση, οι επενδύσεις και ο φορολογικός σχεδιασμός, καθώς και ο γενικός προγραμματισμός ακινήτων και τα καθημερινά οικονομικά θέματα, όπως ο προϋπολογισμός. Γενικά, ένα ChFC νοείται ότι έχει μια ολοκληρωμένη κατανόηση των οικονομικών θεμάτων και είναι σε θέση να συσχετίσει τη δημιουργία μιας υπεύθυνης δημοσιονομικής κατάστασης ως μέρος της επίτευξης αυτής της κατάστασης. Πολλοί άνθρωποι που θέλουν έναν πλήρη σύμβουλο υπηρεσιών θα αναζητήσουν αυτόματα έναν επαγγελματία που έχει κερδίσει την ιδιότητα του ναυλοχρηματοοικονομικού συμβούλου.