Ορκωτός χρηματοοικονομικός σύμβουλος είναι ένα άτομο που βοηθά τους πελάτες με επενδυτικές αποφάσεις. Ο οικονομικός σύμβουλος παρέχει ανάλυση διαφόρων επενδυτικών μέσων και χρηματοδοτικών μέσων. Αυτή η ανάλυση χρησιμοποιείται από τον σύμβουλο για να προσφέρει καθοδήγηση στον πελάτη σχετικά με τον οικονομικό σχεδιασμό και την επενδυτική στρατηγική του πελάτη.
Ο κύριος στόχος του ορκωτού χρηματοοικονομικού συμβούλου είναι να συμβουλεύσει τον πελάτη σχετικά με αποφάσεις που θα επηρεάσουν θετικά τη μελλοντική οικονομική θέση του πελάτη. Ως εκ τούτου, η δουλειά του οικονομικού συμβούλου περιλαμβάνει τη γνώση της φορολογικής νομοθεσίας, της ασφάλισης, των προσόδων και άλλων επενδυτικών και αποταμιευτικών επιλογών. Η κατανόηση του προγραμματισμού ακινήτων είναι επίσης χρήσιμη.
Ορκωτοί χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι, που αναφέρονται επίσης ως χρηματοοικονομικοί σχεδιαστές ή χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι, συνεργάζονται με άτομα, μικρές επιχειρήσεις και εταιρείες. Ένας οικονομικός προγραμματιστής που συμβουλεύεται κυρίως άτομα ως πελάτες, συνήθως ορίζεται ως προσωπικός οικονομικός σύμβουλος. Ο όρος «χρηματοοικονομικός σύμβουλος» προορίζεται συνήθως για όσους απασχολούνται σε εταιρεία χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, όπως μια χρηματιστηριακή εταιρεία.
Δεν απαιτείται εξειδικευμένη εκπαίδευση για την ανάληψη του τίτλου του ορκωτού χρηματοοικονομικού συμβούλου. Ωστόσο, πολλοί οικονομικοί σύμβουλοι αναζητούν επίσημη εκπαίδευση σε τομείς όπως τα οικονομικά, οι επιχειρήσεις ή η λογιστική. Επιπλέον, δεν απαιτείται άδεια για να χρησιμεύσει ως ορκωτός οικονομικός σύμβουλος. Ορισμένοι σύμβουλοι προτιμούν να πουλήσουν ορισμένα από τα χρηματοπιστωτικά μέσα που προτείνουν στους πελάτες τους. Πολλά από τα προϊόντα, όπως ασφάλιση, προσόδους και χρεόγραφα, απαιτούν από τον πωλητή να διαθέτει άδεια για αυτό το προϊόν.
Αν και η εξειδικευμένη κατάρτιση δεν αποτελεί προϋπόθεση, ορισμένοι οικονομικοί προγραμματιστές επιθυμούν να προωθήσουν τις γνώσεις και την εμπειρία τους. Για όσους το επιθυμούν, υπάρχουν επαγγελματικές οργανώσεις και ενώσεις στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που προσφέρουν επίσημη κατάρτιση. Μια τέτοια εκπαίδευση μπορεί συχνά να ενισχύσει την θέση ενός συμβούλου στο επάγγελμα και να του επιτρέψει να θεωρηθεί ως ειδικός στον τομέα του.
Ένα κριτήριο μεγάλης σημασίας για έναν ορκωτό οικονομικό σύμβουλο είναι αυτό της προσωπικής ακεραιότητας. Ένας χρηματοοικονομικός προγραμματιστής γνωρίζει προσωπικές και προσωπικές οικονομικές πληροφορίες του πελάτη. Είναι ζωτικής σημασίας να μπορεί να εμπιστευτεί ο σύμβουλος τέτοιες ευαίσθητες πληροφορίες. Είναι επίσης απαραίτητο ένας προγραμματιστής να ενεργεί και να συμβουλεύει πάντα με το καλύτερο συμφέρον του πελάτη ως κύρια προτεραιότητα.