Ο αναλυτής συνταξιοδότησης είναι ένα άτομο που βοηθά τους πελάτες να σχεδιάσουν συνταξιοδότηση και να διαχειριστούν τα οικονομικά. Για να είναι επιτυχής σε αυτή την καριέρα συνήθως απαιτείται κάποιος με άριστες μαθηματικές δεξιότητες, οργανωτικές συνήθειες και διαπροσωπικές δεξιότητες. Σε γενικές γραμμές, χρειάζεται τουλάχιστον πτυχίο χρηματοοικονομικής, λογιστικής ή συναφούς κλάδου για να βρεις δουλειά ως αναλυτής συνταξιοδότησης. Ορισμένες τυπικές ευθύνες αυτής της σταδιοδρομίας περιλαμβάνουν την αξιολόγηση της οικονομικής κατάστασης των πελατών, την τεκμηρίωση των οικονομικών των πελατών, τη δημιουργία οικονομικών αναφορών, τον εντοπισμό συνταξιοδοτικών επιλογών και την παροχή συμβουλών στους πελάτες σχετικά με τις επιλογές συνταξιοδότησης.
Η αξιολόγηση της οικονομικής κατάστασης κάθε πελάτη είναι συνήθως το πρώτο πράγμα που θα κάνει ένας αναλυτής συνταξιοδότησης. Κατά τη διάρκεια αυτού του σταδίου, θα συζητήσει ορισμένες προκαταρκτικές πληροφορίες, όπως η ηλικία ενός πελάτη, τα κέρδη, οι επενδύσεις και τα σχέδια συνταξιοδότησης. Για να παρέχει στον πελάτη τις καλύτερες συνταξιοδοτικές συμβουλές, πρέπει πρώτα να κατανοήσει σαφώς τα οικονομικά και τις ελπίδες του πελάτη για το μέλλον. Για αυτήν την πτυχή της εργασίας, είναι ωφέλιμο για έναν αναλυτή συνταξιοδότησης να έχει μια προσιτή συμπεριφορά και σημαντικές δεξιότητες ανθρώπων.
Ένα άλλο μέρος αυτής της θέσης περιλαμβάνει την τεκμηρίωση των οικονομικών των πελατών. Για παράδειγμα, μπορεί να καθορίσει τα μέσα εβδομαδιαία, μηνιαία και ετήσια κέρδη ενός πελάτη και όλες τις επενδύσεις. Εάν ένας αναλυτής συνταξιοδότησης εργάζεται για μια μεγάλη εταιρεία, αυτές οι πληροφορίες συχνά θα είναι ήδη στο αρχείο. Διαφορετικά, εάν εργάζεται σε μια εταιρεία ή ως ελεύθερος επαγγελματίας, συνήθως θα χρειαστεί να καταγράψει αυτές τις πληροφορίες σε ένα πρόγραμμα λογισμικού. Η διατήρηση της ακρίβειας είναι εξαιρετικά σημαντική, επομένως είναι απαραίτητο για ένα άτομο να έχει μια ματιά στη λεπτομέρεια.
Μόλις τεκμηριώσει τα οικονομικά ενός πελάτη, ένας αναλυτής συνταξιοδότησης συνήθως δημιουργεί οικονομικές αναφορές που εμφανίζουν εμφανώς αυτές τις πληροφορίες. Στις περισσότερες περιπτώσεις, αυτό θα αποτελείται είτε από γραφήματα είτε από γραφήματα και έχει σκοπό να δώσει στον πελάτη καλύτερη κατανόηση της οικονομικής του κατάστασης. Αφού εκτυπωθούν, ένας αναλυτής και πελάτης μπορούν να αναλύσουν τις λεπτομέρειες.
Ο εντοπισμός διαφορετικών συνταξιοδοτικών επιλογών είναι το επόμενο στάδιο της διαδικασίας. Για παράδειγμα, ένας αναλυτής συνταξιοδότησης μπορεί να συζητήσει μερικές δυνατότητες, όπως η κοινωνική ασφάλιση, ένα 401 (k) ή ένα συνταξιοδοτικό πρόγραμμα. Δεδομένου ότι οι οικονομικές καταστάσεις και τα σχέδια συνταξιοδότησης θα διαφέρουν, είναι σημαντικό για έναν αναλυτή συνταξιοδότησης να καλύψει τις συγκεκριμένες ανάγκες κάθε πελάτη.
Επιπλέον, ένα άτομο σε αυτήν τη θέση θα συμβουλεύσει έναν πελάτη σχετικά με τις επιλογές συνταξιοδότησης και θα βοηθήσει έναν πελάτη να επιλέξει την ιδανική επιλογή. Ουσιαστικά, ένας αναλυτής συνταξιοδότησης θα χρησιμοποιήσει τα ευρήματά του για να επιλέξει ένα πρόγραμμα συνταξιοδότησης που θα παρέχει στον πελάτη το μέγιστο ποσό εισοδήματος. Μαζί με αυτό, θα απαντήσει σε τυχόν ερωτήσεις που έχει ένας πελάτης.