Ένας ασφαλιστικός σύμβουλος συνεργάζεται με πελάτες για να εκτιμήσει τις προσωπικές τους οικονομικές ανάγκες όταν πρόκειται για ασφάλιση. Ο σύμβουλος μπορεί να κατέχει τη δική του επιχείρηση ή να εργάζεται σε ασφαλιστικό γραφείο. Μόλις ο ασφαλιστικός σύμβουλος κατανοήσει πλήρως τις ανάγκες του κάθε πελάτη, ο σύμβουλος κάνει προτάσεις σχετικά με τα είδη των ασφαλιστηρίων συμβολαίων που πρέπει να έχει ο πελάτης. Επιπλέον, ο ασφαλιστικός σύμβουλος πωλήσεων κάνει όλα τα χαρτιά με τον πελάτη για να καθορίσει καθένα από τα ασφαλιστήρια συμβόλαια. Σε συνεχή βάση, ο σύμβουλος επανεκτιμά επίσης την προσωπική κατάσταση κάθε πελάτη σε ετήσια βάση για να διαπιστώσει εάν πρέπει να γίνουν αλλαγές.
Πρώτον, οι σύμβουλοι ασφαλιστικών πωλήσεων κάθονται με πελάτες και περνούν ένα οικονομικό ερωτηματολόγιο. Αυτό γίνεται για να μάθει ο σύμβουλος ποιες είναι οι οικονομικές ανάγκες των πελατών όσον αφορά τις καλύψεις ασφαλιστηρίων συμβολαίων. Για παράδειγμα, ένα παντρεμένο ζευγάρι έχει διαφορετικές ανάγκες ασφάλισης από εκείνες που έχουν παιδιά.
Μόλις ο σύμβουλος πωλήσεων ασφαλίσεων έχει την ευκαιρία να γνωρίσει την οικονομική κατάσταση του πελάτη, ο σύμβουλος μπορεί στη συνέχεια να κάνει προτάσεις σχετικά με τα είδη των ασφαλιστηρίων συμβολαίων που πρέπει να έχει ο πελάτης. Εκτός από την πρόταση των τύπων των ασφαλιστηρίων συμβολαίων, ο ασφαλιστικός σύμβουλος πωλήσεων προτείνει επίσης ποσά συμβολαίου, εκπτώσεις και άλλους όρους και προϋποθέσεις που πρέπει να λάβει υπόψη ο πελάτης για κάθε ασφαλιστήριο συμβόλαιο.
Μόλις ο πελάτης και ο ασφαλιστικός σύμβουλος πωλήσεων έχουν δημιουργήσει ένα σχέδιο για τα απαιτούμενα συμβόλαια, οι σύμβουλοι πωλήσεων ολοκληρώνουν τα χαρτιά με τους πελάτες και τα στέλνουν στο εταιρικό γραφείο της ασφαλιστικής εταιρείας για επεξεργασία. Ο ασφαλιστικός σύμβουλος παρακολουθεί επίσης αυτήν τη γραφειοκρατία για να διασφαλίσει ότι η διαδικασία θα προχωρήσει όσο το δυνατόν γρηγορότερα και ομαλότερα. Ο σύμβουλος θα παραδώσει τις πολιτικές στον πελάτη μόλις καθοριστούν, θα ελέγξει την κάλυψη που έχει ο πελάτης και θα απαντήσει σε τυχόν ερωτήσεις που μπορεί να έχει ο πελάτης.
Συνήθως, σε ετήσια βάση ή όταν ο πελάτης έχει σημαντική αλλαγή στη ζωή του, ο ασφαλιστικός σύμβουλος πωλήσεων αναθεωρεί τα συμβόλαια που έχει ο πελάτης. Η αναθεώρηση επιτρέπει στον σύμβουλο να διασφαλίσει ότι ο πελάτης έχει αυτό που χρειάζεται. Εάν χρειαστεί να γίνουν οποιεσδήποτε αλλαγές, ο σύμβουλος θα προγραμματίσει μια συνάντηση ή συζήτηση για να διαβιβάσει τις πληροφορίες με τον πελάτη. Ο σύμβουλος εξετάζει τυχόν αλλαγές που έχουν συμβεί στη ζωή του πελάτη και στη συνέχεια κάνει συστάσεις για το πώς αυτές οι αλλαγές πρέπει να επηρεάσουν το υπάρχον ασφαλιστήριο συμβόλαιο ή συμβόλαια.