Ένας ειδικός χρηματοδότησης εντοπίζει και εξασφαλίζει πηγές χρηματοδότησης για τους πελάτες. Αυτά μπορεί να περιλαμβάνουν επιχορηγήσεις, δάνεια και άλλες μορφές οικονομικής βοήθειας για δραστηριότητες που κυμαίνονται από την αποκατάσταση των υγροτόπων μέχρι την πληρωμή για το κολέγιο. Ορισμένοι ειδικοί χρηματοδότησης εργάζονται ως ελεύθεροι επαγγελματίες, ενώ άλλοι εκπροσωπούν συγκεκριμένους οργανισμούς ή εργάζονται για εταιρείες συμβούλων που προσφέρουν μια σειρά υπηρεσιών στους πελάτες τους. Πτυχίο χρηματοδότησης ή συναφούς τομέα μπορεί να είναι απαραίτητο για ορισμένες θέσεις, μαζί με εμπειρία σε συγκεκριμένο κλάδο.
Οι ειδικοί χρηματοδότησης ξεκινούν από τη συνάντηση με πελάτες για να καθορίσουν τη φύση των αναγκών τους και τυχόν περιορισμούς. Μια εταιρεία που αναζητά χρηματοδότηση για την επέκταση των δραστηριοτήτων, για παράδειγμα, θα μπορούσε να μιλήσει για το τι θέλει να κάνει και πόσα χρήματα θα απαιτηθούν. Οι προθεσμίες μπορούν επίσης να συζητηθούν, για την παροχή πληροφοριών σχετικά με το πότε πρέπει να φτάσει η χρηματοδότηση για να καλύψει τις ανάγκες του πελάτη. Αυτές οι πληροφορίες βοηθούν τον ειδικό χρηματοδότησης να καθορίσει ποιες ευκαιρίες είναι πιο πιθανό να είναι κατάλληλες.
Με αυτές τις πληροφορίες, ο ειδικός χρηματοδότησης μπορεί να αναπτύξει μια λίστα με πιθανές επιλογές χρηματοδότησης και να τις διερευνήσει για τον πελάτη. Σε επακόλουθες συναντήσεις, ο ειδικός μπορεί να παράσχει πληροφορίες σχετικά με τους τύπους διαθέσιμων χρηματοδοτήσεων και τη διαδικασία πρόσβασης. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει τη συμπλήρωση αιτήσεων, την παρακολούθηση συνεντεύξεων και τη δημιουργία τεκμηρίωσης για την υποστήριξη μιας αίτησης. Οι ειδικοί χρηματοδότησης μπορούν επίσης να συζητήσουν τα μέτρα που μπορεί να λάβει ο πελάτης για να αυξήσει την καταλληλότητα, όπως η οικοδόμηση μιας φιλικής προς το περιβάλλον διευκόλυνσης για πρόσβαση σε κεφάλαια που διατίθενται για βιώσιμες προσπάθειες.
Καθώς ο ειδικός και ο πελάτης προσδιορίζουν τη χρηματοδότηση για την οποία θέλουν να υποβάλουν αίτηση, η επόμενη φάση μπορεί να ξεκινήσει. Αυτό περιλαμβάνει τη συμπλήρωση μιας αίτησης και την παροχή υποστηρικτικών πληροφοριών για την αύξηση της πιθανότητας απόκτησης των κεφαλαίων. Ο ανταγωνισμός για επιχορηγήσεις ειδικότερα μπορεί να είναι πολύ έντονος και μπορεί να χρειαστεί εξειδικευμένος ειδικός χρηματοδότησης για μια επιτυχημένη εφαρμογή. Οι ειδικοί ενημερώνουν τους πελάτες τους σχετικά με την κατάσταση της εφαρμογής και άλλες λεπτομέρειες, ώστε να μπορούν να λαμβάνουν αποφάσεις για το πώς θα προχωρήσουν.
Η εξοικείωση με τη βιομηχανία μπορεί να είναι σημαντική, καθώς ο ειδικός χρηματοδότησης πρέπει να καταλάβει τι κάνει ο πελάτης και τι είδους εμπόδια μπορεί να δημιουργηθούν. Οι άνθρωποι που προσφέρουν διαβουλεύσεις σχετικά με τη χρηματοδότηση κολλεγίων και πανεπιστημίων, για παράδειγμα, πρέπει να γνωρίζουν τα είδη των διαθέσιμων κεφαλαίων, τα έξοδα διδάκτρων και τους περιορισμούς για το πώς μπορούν να δαπανηθούν τα χρήματα επιχορήγησης. Παρέχουν πληροφορίες στους πελάτες για να τους βοηθήσουν να αποφασίσουν ποια κεφάλαια θα αναζητήσουν και πώς θα τα χρησιμοποιήσουν. Μπορεί επίσης να συμβάλει στην ύπαρξη συνδέσεων στον κλάδο, καθώς αυτό μπορεί να βοηθήσει τους ειδικούς στη χρηματοδότηση να εντοπίσουν ευκαιρίες που δεν διατίθενται στο ευρύ κοινό.