Ένας εκπρόσωπος χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών είναι ένας επαγγελματίας που εργάζεται σε ένα γρήγορο περιβάλλον και συμβουλεύεται πελάτες και επιχειρήσεις σχετικά με τραπεζικές συναλλαγές, κινητές αξίες, ασφάλειες και συναφείς υπηρεσίες. Ο αντιπρόσωπος μπορεί να εκπαιδευτεί για την παροχή ποικίλων προϊόντων και υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένων δανείων, πιστοποιητικών κατάθεσης, ατομικών λογαριασμών συνταξιοδότησης και πιστωτικών καρτών, καθώς και προγραμματισμού περιουσίας και συνταξιοδότησης. Ανάλογα με την άδειά του, μπορεί επίσης να είναι γνωστός ως μεσίτης, χρηματοοικονομικός σύμβουλος ή αντιπρόσωπος πωλήσεων χρηματοοικονομικών υπηρεσιών. Κάποιος σε αυτήν τη θέση εργάζεται συνήθως 40 ώρες την εβδομάδα, συνήθως σε γραφείο, τράπεζα ή τηλεφωνικό κέντρο. Μπορεί επίσης να περάσει χρόνο έξω από το γραφείο αναπτύσσοντας ή συναντώντας πελάτες.
Είτε συναντηθεί με ένα άτομο που έχει μόνο μερικές εκατοντάδες δολάρια είτε με μια εταιρεία με εκατομμύρια, ένας εκπρόσωπος χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών αναμένεται να δώσει υγιείς οικονομικές συμβουλές για επενδύσεις ή αγορές χρηματοπιστωτικών προϊόντων. Μπορεί να εργάζεται αυστηρά με προμήθεια ή μισθό συν προμήθεια και θα εκτελεί διαφορετικά καθήκοντα προς όφελος των πελατών του. Τα καθήκοντά του θα ποικίλουν, αλλά ο οικονομικός επαγγελματίας προσφέρει συνήθως συμβουλές για προϊόντα που πιστεύει ότι ταιριάζουν καλύτερα στις ανάγκες του πελάτη του. Επίσης, θα συναντάται με τους πελάτες του σε τακτική βάση για να διαχειρίζεται χαρτοφυλάκια καθώς αλλάζουν οι ανάγκες και οι οικονομικές καταστάσεις.
Δεδομένου ότι ο εκπρόσωπος των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών πρέπει να αναπτύξει μια σταθερή πελατεία, μπορεί να του ζητηθεί να εργάζεται περισσότερες από 40 ώρες την εβδομάδα και μερικές φορές τα Σαββατοκύριακα. Η δημιουργία σταθερής πελατειακής βάσης μπορεί να διαρκέσει μήνες ή και χρόνια. Για να αποκτήσει πελάτες, ο αντιπρόσωπος μπορεί να χρειαστεί να κάνει κρύες κλήσεις, να χτυπήσει πόρτες ή να παρακολουθήσει οικονομικά σεμινάρια.
Αυτοί οι οικονομικοί επαγγελματίες περνούν επίσης πολύ χρόνο μελετώντας και συμβαδίζοντας με τις εξελίξεις στον οικονομικό κόσμο παρακολουθώντας συνέδρια και σεμινάρια. Οι νέες προσλήψεις ενδέχεται να λάβουν κατάρτιση στην εργασία για να μάθουν για συγκεκριμένα διαθέσιμα προϊόντα και υπηρεσίες. Σε μεγάλες επιχειρήσεις, οι εκπαιδευόμενοι μπορούν επίσης να λάβουν οδηγίες στην τάξη σχετικά με τίτλους και αποτελεσματικές τεχνικές πώλησης. Μπορεί επίσης να απαιτείται από τους οικονομικούς εκπροσώπους να περάσουν ορισμένες εξετάσεις αδειοδότησης και απαιτείται συνεχής εκπαίδευση για τη διατήρηση της άδειας, η οποία συχνά απαιτεί μήνες σπουδών.
Οι πιστοποιήσεις δεν είναι πάντα απαραίτητες για έναν εκπρόσωπο χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, αλλά βοηθούν στην ενίσχυση της θέσης του στον οικονομικό τομέα. Ορισμένοι οικονομικοί επαγγελματίες επιλέγουν να αναζητήσουν πιστοποίηση ως Chartered Financial Analyst, χορηγός του Chartered Financial Analyst Institute. Για να λάβει αυτόν τον χαρακτηρισμό, ένα άτομο πρέπει να έχει πτυχίο και τέσσερα χρόνια σχετικής εμπειρίας και να περάσει τρεις δοκιμές, οι οποίες μπορεί να χρειαστούν εκατοντάδες ώρες προετοιμασίας.
Ένας αντιπρόσωπος χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών μπορεί να προωθήσει την καριέρα του αποκτώντας πιστοποιήσεις και δημιουργώντας όλο και περισσότερους λογαριασμούς. Ορισμένοι επαγγελματίες μπορεί να γίνουν διαχειριστές χαρτοφυλακίου και να έχουν μεγαλύτερη εξουσία στους λογαριασμούς. Άλλοι μπορεί να επιλέξουν διάφορες διοικητικές θέσεις ή ακόμη και να γίνουν εταίροι σε μια χρηματοπιστωτική εταιρεία.