Ένας επενδυτικός αναλυτής έχει τρεις τομείς ευθύνης: καθορίζει την αξία της τρέχουσας επένδυσης, δημιουργεί αναφορές συμβουλών και ερευνά νέες επενδύσεις. Συνήθως έχουν πανεπιστημιακό πτυχίο σε θέματα χρηματοοικονομικής, λογιστικής ή συναφούς τομέα και μπορούν να βρουν ευκαιρίες απασχόλησης σε εταιρείες επενδύσεων, μεγάλες τράπεζες και συνταξιοδοτικά ταμεία. Ο ρόλος του επενδυτικού αναλυτή αναμένεται να έχει χαμηλότερη από τον μέσο όρο ανάπτυξη τα επόμενα πέντε έως δέκα χρόνια, καθώς ο αριθμός των επενδυτικών ευκαιριών μειώνεται.
Οι άνθρωποι που απολαμβάνουν να εργάζονται με αριθμούς, ενδιαφέρονται για τα οικονομικά και έχουν μια αναλυτική διαδικασία σκέψης βρίσκουν αυτό το είδος εργασίας ανταμείβοντας. Η πρωταρχική λειτουργία ενός επενδυτικού αναλυτή είναι να αναλύσει τη δραστηριότητα της αγοράς και να συμβουλεύσει την επιχείρηση ποια δράση θα παράγει την καλύτερη απόδοση και θα ελαχιστοποιήσει τον κίνδυνο απώλειας. Η επενδυτική αγορά διαπραγματεύεται ένα ευρύ φάσμα χρηματοπιστωτικών μέσων, συμπεριλαμβανομένου ενός συνδυασμού βραχυπρόθεσμων και μακροπρόθεσμων ομολόγων.
Ο πρωταρχικός ρόλος του επενδυτικού αναλυτή είναι να καθορίσει την αξία ενός ευρέος φάσματος επενδυτικών μέσων που διατίθενται για αγορά, όρους και προϋποθέσεις, ικανότητα ικανοποίησης εσωτερικών απαιτήσεων και συμμόρφωση με τη γενική εστίαση της επιχείρησης. Οι εταιρείες που εμπορεύονται επενδυτικά μέσα είναι σχεδόν πάντα χρηματοπιστωτικές και επενδυτικές εταιρείες. Παρόλο που το ποσοστό απόδοσης αυτών των μέσων μπορεί να είναι αρκετά υψηλό, λίγες εταιρείες συμμετέχουν σε αυτό ως δευτερεύουσα γραμμή της κύριας επιχειρηματικής τους λειτουργίας, καθώς ο κίνδυνος είναι επίσης πολύ υψηλός.
Οι αναφορές συμβουλών παρέχουν υπόβαθρο για την επένδυση, την ιστορική απόδοση, την κατάταξη στην αγορά, συγκρίσιμα επενδυτικά εργαλεία και τυχόν συναφείς ειδήσεις που μπορεί να επηρεάσουν τις μακροπρόθεσμες και βραχυπρόθεσμες επιδόσεις. Η έκθεση περιλαμβάνει επίσης ένα τμήμα για συστάσεις. Εδώ ο επενδυτικός αναλυτής υποδεικνύει εάν η επιχείρηση πρέπει να αγοράσει, να πουλήσει, να κρατήσει ή να μεταβιβάσει ένα συγκεκριμένο χρηματοπιστωτικό μέσο. Η απόφαση πρέπει να υποστηρίζεται από τις πληροφορίες στην ενότητα λεπτομερειών, οι οποίες περιλαμβάνουν την τρέχουσα προσφορά, τις επιλογές και την εκτίμηση κινδύνου.
Η έρευνα αποτελεί σημαντικό μέρος της δουλειάς ενός επενδυτικού αναλυτή. Πρέπει να δημιουργήσουν ένα δίκτυο επαγγελματικών επαφών, να εγγραφούν σε επαγγελματικά περιοδικά και να αναθεωρήσουν τις εκθέσεις και τις συστάσεις που έχουν εκδοθεί από άλλους αναλυτές σε όλο τον κόσμο. Ο έλεγχος και η ενημέρωση για όλες αυτές τις πληροφορίες είναι χρονοβόρα, αλλά ουσιαστικός ρόλος.
Μιλήστε με άτομα που εργάζονται στον κλάδο των επενδύσεων και θα πρέπει να είναι σε θέση να σας συμβουλεύσουν για το εργασιακό περιβάλλον σε μια εταιρεία επενδύσεων. Συνήθως, οι ώρες είναι μεγάλες, η πίεση έντονη και οι πελάτες απαιτητικοί. Πολλοί άνθρωποι που έλκονται από το επίπεδο δραστηριότητας σε μια εταιρεία επενδύσεων αντιμετωπίζουν εξουθένωση μετά από πέντε ή δέκα χρόνια. Το επίπεδο έντασης είναι αρκετά υψηλό και συχνά προκαλεί στο προσωπικό να εμφανίσει σωματικά συμπτώματα παρατεταμένης έκθεσης στο στρες.