Ένας αναλυτής επενδυτικής τραπεζικής αξιολογεί τα οικονομικά διαφόρων εταιρειών σε συγκεκριμένους επιχειρηματικούς τομείς, συμβουλεύει τους πελάτες για πιθανές επενδύσεις, διευκολύνει τις συγχωνεύσεις και εξαγορές και βοηθά στον εντοπισμό ή την εξασφάλιση χρηματοδότησης για μια νέα επιχείρηση. Οι επενδυτικοί τομείς που καλύπτονται από έναν αναλυτή επενδυτικών τραπεζών περιλαμβάνουν ενεργειακές, λιανικές και χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες. Κατά τη διενέργεια οικονομικής ανάλυσης μιας εταιρείας, ένας αναλυτής επενδυτικών τραπεζών εξετάζει τα κέρδη και τα κέρδη μιας εταιρείας, καθώς και τις τάσεις της αγοράς στον κλάδο στον οποίο δραστηριοποιείται η εταιρεία. Απαιτείται συνήθως πτυχίο από κολέγιο ή πανεπιστήμιο για να εργαστεί ως αναλυτής επενδυτικών τραπεζών. Οι υποψήφιοι για θέση αναλυτή επενδυτικής τραπεζικής θα πρέπει επίσης να έχουν αποτελεσματικές προφορικές και γραπτές δεξιότητες επικοινωνίας.
Το κύριο καθήκον ενός αναλυτή επενδυτικών τραπεζών είναι να αναθεωρήσει τις οικονομικές καταστάσεις για να διακρίνει την οικονομική κατάσταση μιας συγκεκριμένης εταιρείας ή βιομηχανίας. Ένας αναλυτής επενδυτικής τραπεζικής μπορεί επίσης να δημιουργήσει οικονομικά μοντέλα που προβλέπουν μελλοντικά έσοδα, κέρδη ή τιμές μετοχών μιας εταιρείας. Αυτές οι πληροφορίες ενδέχεται να επηρεάσουν την επιλογή μιας επενδυτικής τράπεζας να αναλάβει την εγγύηση ή να αγοράσει μετοχές σε μια εταιρεία. Οι αναλυτές συμβουλεύουν επίσης πελάτες σε συγχωνεύσεις, ένωση δύο εταιρειών και εξαγορές, την αγορά μιας εταιρείας από την άλλη.
Οι αναλυτές τραπεζικών επενδύσεων μπορούν επίσης να εξασφαλίσουν πελάτες ως μέρος των καθηκόντων τους. Συνήθως, οι επενδυτικές τράπεζες δίνουν στους πιθανούς πελάτες ένα φυλλάδιο που περιγράφει λεπτομερώς τις υπηρεσίες και τα οφέλη που προσφέρουν με βάση την έρευνα που διεξήγαγε ένας αναλυτής επιχειρήσεων. Ένας οικονομικός αναλυτής μπορεί επίσης να πραγματοποιεί «ψυχρές κλήσεις» – τηλεφωνικές κλήσεις σε υποψήφιους πελάτες που δεν περιμένουν τέτοιες επικοινωνίες. Αυτές οι κλήσεις συνήθως περιλαμβάνουν τον αναλυτή που προσπαθεί να πουλήσει μια υπηρεσία ή συμβουλεύει έναν υπάρχοντα πελάτη να επενδύσει σε μια συγκεκριμένη επιχείρηση ή επιχείρηση. Ο αναλυτής μπορεί να κερδίσει μια προμήθεια εάν ολοκληρώσει με επιτυχία την πώληση της υπηρεσίας ή του αποθέματος.
Λόγω της ποσοτικής φύσης της εργασίας, ένας τυπικός αναλυτής επενδυτικών τραπεζών αναμένεται να έχει πτυχίο ή υπόβαθρο σε χρηματοοικονομικά, οικονομικά ή λογιστικά. Αυτοί οι κλάδοι εκθέτουν επίσης έναν πιθανό υποψήφιο για τη θέση του αναλυτή στις οικονομικές καταστάσεις και του επιτρέπουν να αποκτήσει τις ικανότητές του στον εντοπισμό ισχυρών και αδύναμων εταιρειών και να αναπτύξει στενή γνώση επενδύσεων και οικονομικών αγορών. Τα άτομα που εργάζονται σε επενδυτικές τράπεζες ενδέχεται να κληθούν να μοιραστούν την έρευνά τους με ομότιμους ή επόπτες. Κατά συνέπεια, ένας αναλυτής επενδυτικών τραπεζών θα πρέπει να είναι αρθρωτός και ικανός να υποβάλλει γραπτές αναφορές με σαφή, περιεκτικό τρόπο. Αυτή η θέση έχει επίσης ένα στοιχείο πωλήσεων. Ως εκ τούτου, οι αναλυτές θα πρέπει να έχουν καλή γνώση για την κοινωνικοποίηση.