Ένας στρατηγικός πλούτου ασχολείται κυρίως με τον οικονομικό προγραμματισμό και τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων για οικογένειες και άτομα. Τα καθήκοντα περιλαμβάνουν συνήθως οικονομική συμβουλευτική και τακτικές συναντήσεις με πελάτες, καθώς και πραγματική κατανομή και παρακολούθηση περιουσιακών στοιχείων. Οι περισσότεροι στρατηγικοί πλούτου ενεργούν ως διαχειριστές χρημάτων, κάνοντας συστάσεις για το πού πρέπει να επενδύονται κεφάλαια και βοηθώντας τους πελάτες να δομήσουν καταπιστεύματα και άλλα επενδυτικά μέσα για να μεγιστοποιήσουν την ανάπτυξη με την πάροδο του χρόνου.
Η δουλειά ενός στρατηγικού πλούτου συνήθως έχει τις ρίζες της στον οικονομικό σχεδιασμό, αλλά με το βλέμμα στη διαχείριση τεράστιων χρηματικών ποσών. Ενώ ο οικονομικός προγραμματισμός μπορεί να εφαρμοστεί σε οποιονδήποτε σε οποιοδήποτε επίπεδο εισοδήματος, συμπεριλαμβανομένων των εταιρειών, η στρατηγική πλούτου αφορά συνήθως εύπορους ανθρώπους με σημαντικό κεφάλαιο στη διάθεσή τους. Πολύ πλούσια άτομα και οικογένειες έχουν συνήθως μοναδικές ανησυχίες όταν πρόκειται για μακροπρόθεσμες επενδύσεις, πληρωμές τόκων και φορολογικές υποχρεώσεις. Ένας στρατηγικός πλούτου συνήθως αφιερώνεται μόνο σε θέματα σε αυτόν τον τομέα.
Η επικοινωνία με τον πελάτη είναι ένα από τα πιο σημαντικά καθήκοντα στρατηγικού πλούτου. Από πολλές απόψεις, ο στρατηγικός είναι ο συντονιστής της οικονομικής «ομάδας» του πελάτη. Πρέπει να καλλιεργήσει μια σχέση με τους πελάτες καθώς και τις οικογένειές τους, όπου απαιτείται. Η προσωπική σχέση είναι σημαντική για την οικοδόμηση εμπιστοσύνης και η εμπιστοσύνη είναι συνήθως απαραίτητη για σχέσεις που περιστρέφονται γύρω από τη διαχείριση χρημάτων.
Η ανάλυση είναι επίσης ένα σημαντικό μέρος της εργασίας. Αφού συγκεντρώσει όλα τα οικονομικά δεδομένα μιας οικογένειας και ακούσει τους στόχους τους, ο στρατηγός πρέπει να εξετάσει διαφορετικές επενδυτικές επιλογές. Οι στρατηγικοί έχουν συνήθως ειδικές γνώσεις για διαφορετικές αγορές και επενδυτικές δομές και πρέπει να εφαρμόσουν αυτήν την εμπειρία στις συγκεκριμένες ανάγκες και μακροπρόθεσμα συμφέροντα του πελάτη.
Τις περισσότερες φορές, οι στρατηγικοί πλούτου καταλήγουν σε διάφορες διαφορετικές επενδυτικές στρατηγικές για κάθε πελάτη. Κατά τη διάρκεια των συναντήσεων, ο στρατηγικός θα σκιαγραφήσει κάθε επιλογή και θα εξηγήσει τις διαφορές, τα πιθανά οφέλη και τυχόν συναφείς κινδύνους. Συνήθως ενεργεί ως προπονητής, βοηθώντας τους πελάτες να πάρουν την καλύτερη δυνατή απόφαση ενώ παραμένουν σε μεγάλο βαθμό ουδέτεροι. Οι τελικές οικονομικές αποφάσεις πρέπει να ανήκουν στους πελάτες, αν και ο στρατηγός είναι συχνά ένας ανεκτίμητος πόρος και οδηγός.
Μόλις ληφθούν αποφάσεις, ο στρατηγικός πρέπει να εκτελέσει. Αυτό συχνά περιλαμβάνει την αγορά μετοχών και ομολόγων, το άνοιγμα λογαριασμών αμοιβαίων κεφαλαίων και τη σύνταξη μέσων εμπιστοσύνης, όπως απαιτεί το σχέδιο. Ο στρατηγός πρέπει να είναι προσεκτικός για να τεκμηριώσει τα πάντα, διατηρώντας ένα αντίγραφο στο γραφείο και στέλνοντας ένα αντίγραφο στους πελάτες. Σε ορισμένα σημεία, οι χρηματοοικονομικές και επενδυτικές συναλλαγές πρέπει επίσης να αναφέρονται στις φορολογικές αρχές της κυβέρνησης. Ο στρατηγικός πλούτου είναι συνήθως υπεύθυνος για το χειρισμό όλων των απαραίτητων καταθέσεων.
Η δουλειά ενός στρατηγικού είναι συνήθως πολύ πιο συνεχής από την απλή κατανομή κεφαλαίων, ωστόσο. Η παρακολούθηση των επενδύσεων και ο εντοπισμός των κερδών και των ζημιών τους είναι επίσης σημαντική ευθύνη. Ο στρατηγός πρέπει συνήθως να παρακολουθεί στενά όλες τις συμμετοχές και να κάνει συστάσεις για αλλαγές όταν αλλάζουν οι δυνάμεις της αγοράς.
Ανάλογα με το πού εργάζεται ένας στρατηγικός πλούτου, μπορεί επίσης να έχει ορισμένες υποχρεώσεις έναντι μιας επιχείρησης ή εργοδότη. Ορισμένοι στρατηγικοί είναι ανεξάρτητοι, αλλά οι περισσότεροι εργάζονται σε εταιρείες σχεδιασμού, συνήθως σε συνεργασία με άλλους εξίσου εκπαιδευμένους επαγγελματίες. Πρόσθετες απαιτήσεις στρατηγικού πλούτου, όπως η διατήρηση πελατών και τα συστήματα ποσοστώσεων, η παρακολούθηση συναντήσεων και η αναφορά τακτικών αριθμών είναι συχνά επίσης μέρος της εργασίας. Αυτό μερικές φορές περιλαμβάνει την προσέγγιση πελατών, παρουσιάσεις και συμμετοχή σε συνέδρια και διαφημιστικές προσπάθειες.