Σύμβουλος Χρηματοοικονομικής Διαχείρισης (FMA) είναι κάποιος που έχει συμπληρώσει τις απαιτήσεις που ορίζει το Καναδικό Ινστιτούτο Κινητών Αξιών (CSI) για αυτόν τον χαρακτηρισμό εντός της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας του Καναδά. Η CSI διέκοψε την ονομασία την 1η Δεκεμβρίου 2008 και την αντικατέστησε με ένα νέο πρότυπο διαπίστευσης, το πρόγραμμα Chartered Professional Strategic Wealth. Παρόλο που ο ορισμός του Συμβούλου Χρηματοοικονομικής Διαχείρισης δεν προσφέρεται πλέον, το CSI επέτρεψε σε άτομα που είχαν ήδη συμπληρώσει τις απαιτήσεις να λάβουν τον ορισμό. Όπως κάθε οικονομικός σύμβουλος, ένας διαπιστευμένος σύμβουλος χρηματοοικονομικής διαχείρισης ενεργεί ως χρηματοοικονομικός προγραμματιστής για εταιρείες και ιδιώτες, παρέχοντας χρηματοοικονομική συμβουλευτική για αμοιβή, προμήθεια ή ποσοστό περιουσιακών στοιχείων.
Το πρόγραμμα πιστοποίησης του Financial Management Advisor βασίστηκε σε απαιτούμενα μαθήματα και εξετάσεις που χρηματοδοτήθηκαν από το CSI. Για να λάβει την ονομασία FMA, ένας οικονομικός επαγγελματίας πρέπει να έχει ολοκληρώσει το μάθημα με τουλάχιστον 60 τοις εκατό βαθμολογία πριν από τις έξι εξετάσεις για να ολοκληρώσει τη διαδικασία πιστοποίησης. Το πρόγραμμα ήταν παρόμοιο με την ονομασία Certified Financial Planner, η οποία είναι διαθέσιμη στις Ηνωμένες Πολιτείες, τον Καναδά και σε πολλές άλλες χώρες.
Στο πλαίσιο του προγράμματος πιστοποίησης FMA, κάθε επαγγελματίας έπρεπε να εκπαιδεύσει για περισσότερες από 500 ώρες παρακολουθώντας μαθήματα σε ιδρύματα τριτοβάθμιας εκπαίδευσης και ιδιωτικές εταιρείες εκπαίδευσης. Τα μαθήματα θα μπορούσαν να ολοκληρωθούν σε παραδοσιακές ρυθμίσεις τάξης ή μέσω προγραμμάτων εξ αποστάσεως εκπαίδευσης. Όλες οι εξετάσεις προωθήθηκαν από το CSI για να οριστικοποιηθεί η πιστοποίηση ως Σύμβουλος Χρηματοοικονομικής Διαχείρισης.
Αφού πιστοποιηθεί, ένας Σύμβουλος Χρηματοοικονομικής Διοίκησης θα μπορούσε στη συνέχεια να παρέχει στους πελάτες χρηματοοικονομική συμβουλευτική και προγραμματισμό. Ο οικονομικός προγραμματισμός μπορεί να περιλαμβάνει τη συλλογή δεδομένων, τον προγραμματισμό οικονομικών στόχων, την ανάπτυξη ενός οικονομικού σχεδίου και την παρακολούθηση της προόδου του πελάτη. Ένας χρηματοοικονομικός προγραμματιστής που έχει ονομασία FMA μπορεί να συμβουλευτεί πελάτες για σχεδιασμό ακινήτων, επιλογές οικονομικής συνταξιοδότησης, διαχείριση περιουσιακών στοιχείων, εκπαιδευτικό σχεδιασμό, φορολογικές επιλογές και διαχείριση κινδύνων.
Σε ορισμένες περιπτώσεις, ένας σύμβουλος μπορεί επίσης να βοηθήσει έναν πελάτη να διευκρινίσει την οικονομική του κατάσταση για φορολογικούς ή νομικούς σκοπούς. Ένας εγγεγραμμένος σύμβουλος βοηθά επίσης τους πελάτες να σχεδιάσουν βραχυπρόθεσμους και μακροπρόθεσμους οικονομικούς στόχους ενώ παράλληλα ετοιμάζουν ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο που καλύπτει τις ανάγκες των οικογενειών και των εταιρειών. Η συμβουλή ενός προσωπικού οικονομικού εμπειρογνώμονα παρέχει συχνά ηρεμία για άτομα που αντιμετωπίζουν οικονομικούς κινδύνους.
Τα πρόσθετα καθήκοντα ενός Συμβούλου Χρηματοοικονομικής Διοίκησης περιλαμβάνουν τη διαβούλευση με πελάτες σχετικά με ρυθμιστικά, ηθικά και νομικά ζητήματα που σχετίζονται με τα οικονομικά. Σε ορισμένες εταιρείες, οι οικονομικοί σύμβουλοι βοηθούν στο μάρκετινγκ και τη διατήρηση πελατών. Πολλοί άνθρωποι ζητούν τη συμβουλή ειδικών για να εξασφαλίσουν μια σταθερή οικονομική πλατφόρμα συνταξιοδότησης. Επιπλέον, μια ιδιωτική εταιρεία ενδέχεται να προσλάβει έναν οικονομικό σύμβουλο για να βοηθήσει τους εργαζόμενους σε αποταμιεύσεις, προγραμματισμό ακινήτων και συνταξιοδότηση. Οι σύμβουλοι χρηματοοικονομικής διαχείρισης είναι επίσης σε ζήτηση για να εξηγήσουν την πολυπλοκότητα των επενδυτικών προϊόντων και των οικονομικών επιλογών για ιδιώτες και ιδιωτικές εταιρείες.