Πολλοί ταξιδιώτες επιλέγουν αν θα μείνουν σε ένα bed and breakfast ή σε ξενοδοχείο με βάση συγκεκριμένες ανάγκες. Όσοι επιθυμούν μια εμπειρία «σπίτι μακριά από το σπίτι» μπορεί να αναζητήσουν ένα παραδοσιακό κρεβάτι και πρωινό, ενώ άλλοι μπορεί να απαιτήσουν τις εταιρικές ανέσεις και τη βολική τοποθεσία που παρέχει ένα ξενοδοχείο. Ένα ξενοδοχείο μπορεί να βρίσκεται κοντά σε μεγάλο αεροδρόμιο ή δρόμο για άνετες μετακινήσεις, ενώ ένα bed and breakfast βρίσκεται συχνά κοντά σε ένα φυσικό ορόσημο ή τουριστικό προορισμό. Και οι δύο παρέχουν ασφαλές κατάλυμα για τους επισκέπτες τους, αλλά υπάρχουν ορισμένες αξιοσημείωτες διαφορές.
Τα περισσότερα ξενοδοχεία αποτελούν μέρος μιας αλυσίδας, η οποία εξασφαλίζει ένα συγκεκριμένο επίπεδο συνέπειας, αλλά μπορεί να αισθάνεται λίγο στείρα ή εταιρική. Ένα bed and breakfast, από την άλλη πλευρά, είναι συνήθως ιδιοκτησία και λειτουργεί ανεξάρτητα. Τα πανδοχεία είναι συχνά ιδιωτικές κατοικίες που έχουν ανακαινιστεί για χρήση ως εμπορικές κατοικίες. Όσοι το προτιμούν λένε ότι η πιο οικεία ατμόσφαιρα είναι ένα σημαντικό σημείο πώλησης. Τα καταλύματα της αλυσίδας έχουν σχεδιαστεί για να εξυπηρετούν μεγαλύτερες ομάδες και επαγγελματίες ταξιδιώτες, οι οποίοι μπορεί να μην χρειάζονται τις ίδιες προσωπικές πινελιές με εκείνους που βρίσκονται σε διακοπές.
Μια άλλη διαφορά μεταξύ των δύο είναι η στελέχωση. Επειδή ένα ξενοδοχείο λειτουργεί σε μεγαλύτερη κλίμακα, απαιτεί μεγαλύτερο προσωπικό από ένα bed and breakfast. Οι εργαζόμενοι πρέπει να καθαρίζουν τα δωμάτια, να πλένουν τα σεντόνια, να λειτουργούν εστιατόρια και αίθουσες δεξιώσεων, να ελέγχουν τους επισκέπτες μέσα και έξω και να παρέχουν ψυχαγωγία. Οι επισκέπτες μπορεί να δυσκολευτούν να γνωρίσουν το προσωπικό, καθώς εργάζονται σε διάφορες βάρδιες. Οι ιδιοκτήτες κρεβατιών και πρωινού, από την άλλη πλευρά, μπορεί να διατηρούν ένα πολύ μικρό προσωπικό και να περνούν σημαντικό χρόνο κοινωνικοποιώντας τους καλεσμένους τους.
Το φαγητό που σερβίρεται σε ένα παραδοσιακό κρεβάτι και πρωινό παρασκευάζεται συχνά από τους ιδιοκτήτες και είναι συνήθως γκουρμέ ποιότητας. Ανάλογα με τις εγκαταστάσεις ενός μεμονωμένου ξενοδοχείου, το πρωινό μπορεί να είναι μια επιλογή από δημητριακά, ψωμιά και χυμούς ή ένας πλήρης μπουφές που σερβίρεται σε μια μεγάλη τραπεζαρία. Ο συνολικός ρυθμός ενός πανδοχείου B&B είναι γενικά πιο αργός από αυτόν πολλών μεγάλων ξενοδοχείων, γεγονός που μπορεί να μετατρέψει το πρωινό σε μια πιο χαλαρή υπόθεση.
Το ισχυρότερο πλεονέκτημα ενός ξενοδοχείου είναι συχνά η τιμή του δωματίου. Συνήθως έχει την οικονομική δυνατότητα να προσφέρει εκπτώσεις για συχνούς εταιρικούς επισκέπτες ή δημόσιους υπαλλήλους. Ένα bed and breakfast, από την άλλη πλευρά, μπορεί να χρεώνει διαφορετική τιμή για τις εποχές αιχμής και τις αργές περιόδους, αλλά οι ιδιοκτήτες δεν έχουν πάντα την οικονομική δυνατότητα να προσφέρουν εκπτωτικά επιτόκια όγκου. Η τιμή του δωματίου είναι συνήθως συγκρίσιμη με αυτή μιας αλυσίδας ξενοδοχείων μεσαίας κατηγορίας, αν και οι τιμές για ένα αποκλειστικό πανδοχείο σε έναν δημοφιλή τουριστικό προορισμό μπορεί να είναι σημαντικά υψηλότερες από εκείνες ενός ξενοδοχείου που βρίσκεται σε όλη την πόλη.