Η ιδιωτική τραπεζική περιλαμβάνει τραπεζικές υπηρεσίες για άτομα με ρευστά περιουσιακά στοιχεία 1 εκατομμυρίου δολαρίων ΗΠΑ (USD) ή περισσότερο. Η ιδιωτική τραπεζική υπηρεσία μπορεί να περιλαμβάνει πράγματα όπως συμβουλές διαχείρισης πλούτου, ευκαιρίες λογαριασμού ταμιευτηρίου υψηλού επιτοκίου, φορολογικές συμβουλές ή πρακτικές υπηρεσίες διαχείρισης πλούτου. Εάν φιλοδοξείτε να γίνετε ιδιωτικός τραπεζίτης, γενικά θα χρειαστείτε πτυχίο κολλεγίου και μεταπτυχιακό.
Η απόκτηση πτυχίου στη χρηματοδότηση μπορεί να είναι χρήσιμη εάν θέλετε να γίνετε ιδιωτικός τραπεζίτης. Η γνώση της χρηματοδότησης θα είναι χρήσιμη επειδή οι επενδύσεις και η διαχείριση χρημάτων είναι μέρος αυτού που κάνει ένας ιδιωτικός τραπεζίτης. Η γνώση της χρηματοδότησης είναι επίσης χρήσιμη επειδή, ως ιδιωτικός τραπεζίτης, πρέπει να είστε σε θέση να έχετε συζητήσεις για μετοχές, ομόλογα και ιδιωτικά κεφάλαια με τους πελάτες στη διαδικασία να τους συμβουλεύετε.
Η αίτηση για εργασία στον τραπεζικό χώρο θα γίνει συνήθως κατά τη διάρκεια του τελευταίου εξαμήνου κολλεγίου. Βεβαίως, είναι πιθανό ότι αντί να υποβάλετε αίτηση για δουλειά, θα πρέπει πρώτα να υποβάλετε αίτηση για πρόγραμμα κατάρτισης. Για παράδειγμα, σε ορισμένες μεγάλες τράπεζες, υπάρχουν ειδικά προγράμματα που εκπαιδεύουν τα άτομα να γίνουν ιδιωτικοί τραπεζίτες.
Επίσης, αν και δεν είναι απολύτως απαραίτητο, η κατοχή μεταπτυχιακού τίτλου στις επιχειρήσεις μπορεί να είναι ένα πλεονέκτημα. Το μεταπτυχιακό δείχνει στους υποψήφιους εργοδότες ότι είστε σοβαροί στον στόχο σας να εργαστείτε στην ιδιωτική τραπεζική. Γενικά συνιστάται η εφαρμογή σε πρόγραμμα πτυχίου Master of Business Administration (MBA) μετά από δύο χρόνια εργασιακής εμπειρίας.
Όσον αφορά την πορεία της σταδιοδρομίας, όσοι θέλουν να γίνουν ιδιωτικοί τραπεζίτες μπορούν να επιλέξουν να συνεχίσουν τις πωλήσεις ή μπορούν να επιλέξουν να ακολουθήσουν επενδύσεις. Οι πωλήσεις συνήθως περιλαμβάνουν τηλεφωνική εργασία, δημιουργία σχέσης με άτομα και πώληση των προϊόντων που μπορεί να έχει η τράπεζα σε αυτά τα άτομα. Το επενδυτικό προσωπικό θα τείνει να επικεντρώνεται στη συγκέντρωση επενδυτικών σχεδίων και στην επένδυση των χρημάτων των πελατών.
Εάν θέλετε να γίνετε ιδιώτης τραπεζίτης, είναι σημαντικό να έχετε καλές προφορικές και γραπτές δεξιότητες επικοινωνίας γιατί θα περάσετε μεγάλο μέρος του χρόνου σας επικοινωνώντας με πελάτες. Η ικανότητα να ακούτε και να κάνετε διορατικές παρατηρήσεις μπορεί επίσης να είναι χρήσιμη όσον αφορά τον προσδιορισμό των αναγκών των πελατών. Είναι επίσης σημαντικό να διατηρείτε εμπιστευτικές τις επενδυτικές πληροφορίες. Οι μισθοί ποικίλλουν ανάλογα με την εμπειρία που έχει ένας ιδιώτης τραπεζίτης και ανάλογα με το πόσο επιτυχημένος είναι ο ιδιώτης τραπεζίτης στην προσέλκυση πελατών ή στην επένδυση χρημάτων πελατών. Βεβαίως, εάν έχετε καλές δεξιότητες πωλήσεων ή καλές επενδυτικές ικανότητες, μια καριέρα στην ιδιωτική τραπεζική μπορεί να είναι προσοδοφόρα.