Un cont de comerciant offshore este un cont bancar care se ocupă de nevoile unui comerciant în timp ce este situat în afara țării de origine a comerciantului sau într-un spațiu bancar virtual. Există o serie de motive diferite pentru care comercianții să opteze pentru banca offshore, iar unele bănci sunt specializate în special în gestionarea serviciilor bancare offshore. Tarifele și comisioanele pentru un cont de comerciant offshore variază, în funcție de nevoile titularului de cont, de natura afacerii și de locația băncii.
Conturile de comerciant, ca și conturile bancare obișnuite, acționează ca un loc în care să dețină bani, oamenii putând accesa fonduri prin tragere de cecuri în cont, folosind un card bancar, solicitând transferuri bancare și așa mai departe. Spre deosebire de un cont bancar obișnuit, un cont de comerciant poate gestiona și procesarea și plățile cu cardul de credit, permițând comerciantului să accepte carduri de credit. Deoarece mulți oameni se așteaptă să își poată folosi cardurile de credit pentru bunuri și servicii, un număr tot mai mare de companii folosesc conturi de comerciant pentru a putea oferi o opțiune de plată cu cardul de credit.
Oamenii plătesc o serie de taxe asociate procesării cardurilor de credit. Aceste taxe pot fi destul de mari pentru comercianții cu risc ridicat, comercianții din industrii care sunt considerate riscante din cauza preocupărilor legate de fraudă, rambursările de carduri de credit pentru achiziții la care oamenii se răzgândesc și așa mai departe. Unele exemple includ oameni din industria divertismentului pentru adulți, servicii de întâlniri și agenți de turism. Pentru acești comercianți, uneori se alege un cont de comerciant offshore, deoarece pot negocia o ofertă mai bună pentru comisioane.
Unii oameni folosesc un cont de comerciant offshore pentru că doresc să aibă o oarecare opacitate între ei și autoritățile fiscale. Operațiunile bancare la nivel internațional au fost folosite istoric ca tehnică de evaziune fiscală, pentru a ascunde veniturile și a muta banii din îndemâna autorităților fiscale. Companiile pot profita, de asemenea, de comisioane mai relaxate și de faptul că multe bănci offshore vor permite oamenilor să deschidă un cont de comerciant offshore atunci când afacerea lor este încă nouă, în timp ce băncile naționale uneori nu vor lua în considerare o cerere până când o afacere este de cel puțin doi ani. vechi.
A avea un procesor de plăți offshore este, de asemenea, uneori convenabil pentru companiile care fac afaceri la nivel internațional. Aceștia pot obține rate de schimb mai bune sau pot facilita tranzacții mai rapide atunci când fac activități bancare offshore. Datorită rețelelor rapide, procesarea cardului de credit poate fi la fel de rapidă cu un cont de comerciant offshore ca și cu unul intern, astfel încât clienții nu vor observa nicio diferență.