Există o legătură puternică între conceptele de investiție și recesiune, deoarece o recesiune este definită în mod clasic ca două trimestre consecutive de creștere economică negativă, iar creșterea economică cuprinde un conglomerat mare de diferite tranzacții comerciale, dintre care una este investiția. Creșterea economică a unei națiuni este măsurată prin produsul intern brut al țării, care reprezintă toate bunurile și serviciile produse în interiorul granițelor țării. Produsul intern brut este format din consum, investiții și cheltuieli guvernamentale. Adesea, investițiile scad în timpul unei recesiuni, ceea ce, la rândul său, conduce o economie și mai mult într-o recesiune.
În ceea ce privește produsul intern brut, o mare parte a factorului investițional este rezultatul întreprinderilor care doresc să achiziționeze mai multe echipamente, facilități sau alte active pe termen lung pentru a-și crește producția. Deoarece o creștere a investițiilor în afaceri poate semnala o creștere viitoare a producției, o tendință inversă va crea probabil teamă din cauza lipsei investițiilor și a recesiunii. Companiile își vor crește adesea investițiile atunci când consideră că sentimentul consumatorilor este stabil sau în creștere. Această teorie se bazează pe conceptul economic al cererii și ofertei. Pe măsură ce cererea consumatorilor pentru bunuri și servicii crește, companiile vor crește producția, care va corespunde acestei cereri și va genera profituri mai mari ale afacerii.
Investițiile și recesiunea pot fi văzute și din partea consumatorilor. Investițiile consumatorilor – definite cel mai frecvent ca o achiziție de produse financiare – reprezintă cumpărarea de locuințe noi în termeni de produs intern brut. Consumatorii care nu reușesc să achiziționeze locuințe noi vor conduce acest indicator în scădere, ceea ce duce la estimarea scopului din spatele lipsei investițiilor de consum și al recesiunii. Industria construcțiilor este adesea un indicator principal în ceea ce privește calcularea motivului din spatele unei recesiuni care se profilează. Motivul din spatele acestei teorii este că multe companii de construcții trebuie să solicite permise guvernamentale sau alte licențe înainte de a începe noi proiecte de construcție. Pe măsură ce aceste cereri de permis scad, la fel va scădea sentimentul de putere a investițiilor și recesiune.
Recesiunile sunt o perioadă de creștere extrem de lentă pentru o economie. În timp ce o anumită creștere poate avea loc în anumite industrii sau sectoare, economia generală a unei națiuni este adesea incapabilă să genereze o creștere suficientă pentru a stabiliza piața economică. Mulți factori pot duce la o recesiune. Politica fiscală sau monetară slabă a băncii centrale, oferta monetară îngustă, lipsa resurselor economice suficiente sau legislația guvernamentală restrictivă pot juca toate un rol în declanșarea unei recesiuni. Atât întreprinderile, cât și consumatorii își retrag obiceiurile de cheltuieli, deoarece nu doresc să-și extindă resursele limitate în lumina unui viitor economic incert.