Aproape toată lumea se angajează într-o formă de reconciliere bancară. De la gospodării până la marile afaceri, reconcilierea bancară face parte din managementul financiar solid. În esență, reconcilierea bancară este actul de a prelua documentația emisă de bancă și de a le compara cu documentele care sunt generate de titularul de cont și de a se asigura că cele două seturi sunt în armonie unul cu celălalt. Iată câteva sfaturi despre cum să tratați rapid și eficient reconciliările bancare.
Atât pentru companii, cât și pentru gospodării, sarcina de reconciliere cu banca implică, de obicei, compararea elementelor rând dintr-un extras de cont curent și a înregistrărilor dintr-un registru de cecuri care se referă la aceeași perioadă de timp. Printre elementele rând importante de verificat se numără numerele de cec și sumele asociate fiecărui număr de cec. Acest lucru poate duce adesea la descoperirea oricărei mici discrepanțe între soldul contului afișat de bancă și soldul reflectat în carnetul de cecuri.
Alături de informațiile despre cec, este, de asemenea, important în aceste zile să comparați retragerile de la bancomat și achizițiile efectuate cu cardul de debit asociat contului curent. Din păcate, mulți oameni nu reușesc să înregistreze aceste tipuri de tranzacții în registrul carnetului de cecuri, ceea ce va arunca înregistrările financiare personale.
Un alt factor de luat în considerare la reconcilierea carnetului de cecuri cu extrasul bancar este orice tip de retragere autorizată, cum ar fi plăți lunare de utilități, plăți ipotecare sau plăți de asigurări. Nu uitați să adăugați aceste elemente în registrul de cecuri în fiecare lună poate reduce stresul reconciliărilor, deoarece adăugarea ajută la prevenirea oricăror surprize la sosirea extrasului de cont.
În sfârșit, este important să se verifice evidența depozitelor găsite între cele două seturi de documente. Odată ce toate aceste domenii au fost abordate, este relativ ușor de văzut ce trebuie făcut pentru a ajusta informațiile despre soldul contului, astfel încât ambele seturi de înregistrări să fie de acord cu starea curentă a contului.
Nu ar trebui să fii tulburat dacă o reconciliere bancară arată o mică diferență între suma afișată de bancă și suma afișată în registru. Simpla transpunere a numerelor sau eșecul înregistrării unei tranzacții explică adesea discrepanța și pot fi reconciliate rapid. Cu toate acestea, este important să rețineți că, deși extrasele bancare sunt aproape întotdeauna corecte, este posibil să apară o eroare bancară. Când un client al unei bănci nu reușește să găsească originea discrepanței, este întotdeauna o idee bună să contactați banca și să programați o oră pentru a efectua tranzacțiile împreună. Adesea, acest lucru va duce la o reconciliere bancară completă.