Este adesea dificil să știi când poți scăpa de înregistrările personale, cum ar fi documentele fiscale. De asemenea, poate fi dificil să știi ce părți din documentele fiscale trebuie să economisești. De exemplu, trebuie să păstrați chitanțele pentru deduceri detaliate sau declarațiile de venit obținute după depunerea documentelor fiscale?
Este logic să înțelegem cum și când IRS-ul sau statele individuale pot investiga declarațiile fiscale ale cuiva. Se aplică următoarele standarde. IRS vă poate contesta declarațiile fiscale timp de până la trei ani după ce au fost depuse. Au șase ani să vă analizeze actele fiscale și să vă auditeze dacă constată că aveți venituri nedeclarate. Prin urmare, este logic să păstrați documentele fiscale timp de cel puțin șapte ani.
Ulterior, s-ar putea să doriți să păstrați în continuare veniturile reale, dar materialele însoțitoare, cum ar fi chitanțele, W-2-urile, 1099 formulare diverse și declarațiile despre câștigurile din dobânzi pot fi de obicei eliminate. Această documentație fiscală nu ar trebui doar să fie aruncată, ci ar trebui să fie mărunțită pentru a evita posibilul furt de identitate. Multe dintre aceste documente listează informații importante, cum ar fi numărul dvs. de securitate socială, ceea ce face destul de simplu ca un hoț să vă fure identitatea.
Există câteva motive pentru care ar putea avea sens să păstrați documentele fiscale mai mult de zece ani. De exemplu, W-2s listează banii plătiți la securitatea socială. Dacă ați contribuit întotdeauna cu o sumă maximă la plățile de asigurări sociale și, ulterior, la pensie, guvernul vă oferă mai puțin decât cea la care aveți dreptul efectiv, puteți utiliza vechile W-2 pentru a dovedi eligibilitatea pentru mai mulți bani. Se pot întâmpla greșeli, chiar și în guvern, așa că a avea o modalitate de a-ți dovedi eligibilitatea pentru a primi venituri de la pensie de la stat poate fi de valoare.
Ceea ce puteți face cu siguranță este să scăpați de lucruri precum extrasele trimestriale și taloanele de plată odată ce ați primit W-2, 1099 de formulare diverse sau extrasele de sfârșit de an. Nu este nevoie să păstrați aceste documente fiscale suplimentare, deoarece dublează informațiile pe care le aveți deja în posesia dumneavoastră. De asemenea, dacă trebuie să vă uitați la o declarație fiscală veche și nu aveți una, puteți comanda una de la IRS. Amintiți-vă să păstrați acest document timp de cel puțin șapte ani, după data sa inițială de depunere.