Capitalul în numerar se referă la înțelegerea stării actuale a unui portofoliu de investiții. În esență, este valoarea netă a tuturor numerarului care ar putea fi obținut din investițiile și titlurile care sunt incluse în portofoliu. Monitorizarea capitalului propriu în numerar este o modalitate excelentă de a vă asigura că mixul actual de investiții funcționează, precum și o strategie bună pentru a determina ce să păstrați și ce să vindeți.
Calcularea capitalului propriu în numerar este un proces simplu. Mai întâi, alcătuiește o listă cu toate debitele care sunt asociate cu portofoliul financiar. Odată ce această listă este completă, faceți o a doua listă care notează fiecare credit care este curent asociat cu un articol din portofoliu. Scăderea creditelor din debite va avea ca rezultat determinarea capitalului propriu de numerar global al setului curent de investiții.
Pe lângă utilizarea acestei formule pentru a monitoriza capitalul propriu al portofoliului în general, aceeași abordare poate fi aplicată activelor individuale din lista actuală de evenimente. Luând în considerare fiecare activ și evaluând raportul dintre orice credite și debite care se aplică, este posibil să decideți dacă agățarea de activ este o idee bună sau dacă este timpul să vindeți. Această abordare va ajuta la menținerea puterii globale a portofoliului de investiții cât mai sănătos posibil.
Este important să realizăm că aproape orice set de investiții va avea un amestec de debite și credite active la un moment dat. Noul investitor nu trebuie să fie alarmat de prezența debitelor. Totuși, dacă capitalul propriu indică faptul că în investițiile curente sunt implicate mai multe debite decât credite, este evident că unele modificări sunt în regulă.
Capitalul în numerar poate fi aplicat și în alte strategii financiare. De exemplu, formula de bază pentru calcularea acesteia se pretează bine și pentru a analiza starea financiară a unei companii înainte de a alege să investească în corporație. Dacă corporația nu menține un raport sănătos între debitele și creditele dintre investiții, atunci alegerea de a investi resurse în companie probabil nu este o idee bună.