Konsultanci inwestycyjni to profesjonaliści posiadający specjalistyczną wiedzę na temat rynków finansowych i możliwości inwestycyjnych. Ich rolą jest pomaganie klientom w inwestowaniu pieniędzy, niezależnie od tego, czy są to osoby fizyczne, czy firmy, które chcą reinwestować zyski. Doradztwo inwestycyjne pomaga inwestorom w tworzeniu strategii i uzyskiwaniu informacji o ryzyku, jakie podejmują ze swoimi pieniędzmi.
Dla tych, którzy zatrudniają doradców inwestycyjnych i usługi, pytanie, czym zajmują się ci doradcy, ma kluczowe znaczenie. Klienci chcą zrozumieć, w jaki sposób ci profesjonaliści zarabiają swoje pieniądze. Odpowiedź tkwi w złożoności rynków i długofalowym zarządzaniu, które jest potrzebne, aby czerpać zyski z wielu rodzajów nowoczesnych inwestycji.
Praca doradcy inwestycyjnego zasadniczo różni się od pracy brokera. Broker to profesjonalista, który po prostu wykonuje transakcje i transakcje inwestycyjne dla klienta. Broker może działać na żądanie klienta, niezależnie od tego, czy dotyczy to prostego zakupu akcji, zakupu opcji, czy bardziej egzotycznych transakcji inwestycyjnych. Konsultant nie tylko pomaga przy transakcjach.
Konsultant inwestycyjny jest generalnie odpowiedzialny za informowanie klienta o ryzyku związanym z daną inwestycją w przeciwieństwie do potencjalnych wypłat. Konsultant pomoże klientowi porównać ryzyko różnych możliwości inwestycyjnych. Konsultanci mogą pomóc klientom w dywersyfikacji ich udziałów w celu zminimalizowania ryzyka.
Pomagając klientom w inwestycjach, doradca inwestycyjny często odnosi się do długoterminowej perspektywy. Specjaliści ci wykorzystują określone okresy czasu, aby pomóc klientom indywidualnym w opracowaniu planów inwestycyjnych, które mają największą szansę na spłatę, niezależnie od warunków rynkowych lub zmienności. Konsultant może również pomóc w poinformowaniu klienta o obciążeniu podatkowym konkretnej inwestycji, aby pomóc klientom w wykorzystaniu możliwości inwestycyjnych, które zminimalizują obciążenie podatkowe i zmaksymalizują zwroty netto lub zyski z inwestycji.
Niektórzy inwestorzy kwestionują konieczność zatrudnienia doradcy inwestycyjnego. Różni inwestorzy mają własne filozofie dotyczące tego, gdzie lokują swoje pieniądze. Ogólnie rzecz biorąc, inwestor przyjrzy się opłatom lub prowizjom wymaganym przez konsultanta i zrównoważy to z postrzeganą wartością pomocy, jaką mogą zapewnić profesjonalni menedżerowie pieniędzy. Dla konsultantów zatrudnionych przez inwestora ich zadaniem staje się odpowiedzialność i odpowiedzialność, gdzie mają oni obowiązek pomóc zmaksymalizować zyski swojego klienta, a nie tylko wykorzystać przychodzące pieniądze na własne cele.