Doradca ds. inwestycji finansowych udziela wskazówek klientom, którzy chcą zwiększyć lub zabezpieczyć swój majątek poprzez strategie spekulacji inwestycyjnych. Może specjalizować się w jednym obszarze inwestycji, ale zazwyczaj doradza w zakresie szerokiego wachlarza opcji i planów. Doradca może pracować samodzielnie lub być zatrudniony przez bank, firmę maklerską lub grupę inwestycyjną.
Na wstępnym spotkaniu ze swoim klientem doradca ds. inwestycji finansowych zwykle ustala kwotę, jaką należy zainwestować. Następnie zazwyczaj przeprowadza wywiad z klientem, aby ustalić, czy poszukuje długoterminowego lub krótkoterminowego zwrotu z inwestycji, jaki poziom ryzyka jest pożądany i jakie niespłacone zadłużenie obecnie istnieje. Aby wydać rozsądną rekomendację, często pyta również o przedział podatkowy, do którego należy klient, rodzaje ochrony ubezpieczeniowej oraz jakie oszczędności zostały przeznaczone na sytuacje awaryjne. Biorąc pod uwagę wszystkie te czynniki, zwykle przedstawia kilka opcji, które odpowiadają potrzebom klienta.
Rekomendacje doradcy ds. inwestycji finansowych są generalnie szerokie i wszechstronne. Może zaproponować lokowanie pieniędzy w papiery wartościowe, nieruchomości, fundusze inwestycyjne lub akcje i obligacje. Aby upewnić się, że jego klient dokonuje rozsądnych osądów, zwykle wyjaśnia korzyści i ryzyko wszystkich tych opcji. Chociaż może wydawać ogólne zalecenia, jest zobowiązany przez przepisy branżowe, aby nigdy nie zalecać inwestowania w konkretną firmę.
Gdy jego klient decyduje, które opcje najlepiej nadają się do inwestowania środków, doradca często wtrąca, jakie konsekwencje podatkowe mają zastosowanie do każdego rozważanego wyboru. Zwyczajowo oczekuje się od niego, że będzie przedstawiał swoje rady w sposób obiektywny i pozostawił ostateczne decyzje inwestycyjne wyłącznie w gestii klienta. Aby zilustrować kwestie, doradca często tworzy fikcyjne scenariusze, które klient musi rozważyć przed podjęciem ostatecznej decyzji.
Osoba na tym stanowisku zazwyczaj utrzymuje bliskie i długotrwałe więzi ze swoimi klientami. Oczekuje się, że będzie on informował ich o trendach rynkowych i doradzał w zakresie strategii inwestycyjnych w oparciu o swoją wiedzę. Doradca na tym stanowisku zazwyczaj regularnie spotyka się ze swoimi klientami w celu przeglądu ich portfeli i omówienia ewentualnych zmian w ich wyborach inwestycyjnych.
Długoterminowy sukces doradcy ds. inwestycji finansowych często zależy nie tylko od trafności jego porad, ale także od jego uczciwości. Od kompetentnego doradcy zawsze oczekuje się, że będzie miał na uwadze dobro swoich klientów. Jego reputacja uczciwego i rzetelnego doradcy zwykle zwiększa bazę klientów dzięki rekomendacjom klientów.
Większość osób na tym stanowisku posiada tytuł licencjata w zakresie rachunkowości, bankowości inwestycyjnej lub administracji biznesowej. Niektóre większe firmy mogą wymagać tytułu magistra z koncentracją w jednej z tych specjalności. Doradcy regularnie uczestniczą w seminariach inwestycyjnych, aby być na bieżąco z trendami w branży.