Zadaniem planisty finansowego jest udzielanie porad dotyczących finansów osobistych, inwestowania i ogólnie pieniędzy. W przeciwieństwie do maklerów giełdowych i innych profesjonalistów, planista finansowy nie otrzymuje żadnej prowizji za swoje porady. Zamiast tego płaci miesięczną opłatę, taką jak ta, którą zarobił prawnik lub księgowy.
Planowanie finansowe to nie tylko inwestowanie. Jeśli ktoś chce zarobić dużo pieniędzy w krótkim czasie, prawdopodobnie nie szuka doradcy finansowego. Celem osoby zajmującej się planowaniem finansowym jest bardziej długofalowe dostarczanie realistycznych porad, aby zapewnić bezpieczeństwo rodzinie na długo po osiągnięciu wieku emerytalnego. Planista finansowy może pełnić kilka różnych ról w zależności od posiadanych licencji i certyfikatów. Na przykład, jeśli planista finansowy chce sprzedać akcje lub ubezpieczenie, musi w tym celu przejść przez wszystkie właściwe kanały prawne.
Są tacy, którzy chcieliby skorzystać z porady planisty finansowego, ale obawiają się, że przekażą kontrolę nad swoimi finansami innej osobie. To nie mogło być dalsze od prawdy. Zadaniem planisty finansowego jest kierowanie, a nie przejmowanie władzy. Chociaż może to być w najlepszym interesie danej osoby, aby postępować zgodnie z radą planisty finansowego, nie jest on do tego zobowiązany. Dobry planista finansowy będzie współpracował z innymi profesjonalnymi doradcami w Twoim życiu, aby stać się częścią zespołu. Jeśli regularnie zasięgasz porady prawników i księgowych, Twój planista finansowy będzie również współpracował z tymi specjalistami, aby mieć na uwadze Twoje dobro.
Jeśli jesteś zainteresowany wyborem planisty finansowego, dobrze byłoby najpierw określić swoje długoterminowe cele i priorytety. Rozpocznij wyszukiwanie, prosząc znajomych, współpracowników i krewnych o rekomendacje. Gdy masz już listę potencjalnych planistów finansowych, sprawdź ich referencje. Poszukaj doświadczonego profesjonalisty, który jest certyfikowany. Możesz sprawdzić, czy istnieją jakieś czarne znaki w stosunku do określonego planisty finansowego, za pośrednictwem Rady Standardów Certified Financial Planner, Inc. Są one dostępne online i łatwe do znalezienia.
Nie zapomnij zapytać potencjalnego planistę finansowego o przygotowanie i doświadczenie. Dowiedz się o szkole i przeszłym zatrudnieniu. Nie bój się prosić o kilka referencji. Jeśli chodzi o Twoją finansową przyszłość, nie możesz być zbyt ostrożny, a rzetelny planista finansowy chętnie udzieli takich informacji.