Architekt finansowy to specjalista ds. finansów, który specjalizuje się w pomaganiu ludziom i organizacjom w budowaniu silnych portfeli finansowych. Podobnie jak bardziej konwencjonalny architekt, który projektuje i nadzoruje budowę rzeczywistych budynków, architekt finansowy projektuje plan finansowy, który będzie elastyczny, efektywny i mocny, w oparciu o indywidualne potrzeby klienta i nadzoruje wykonanie planu. Architekci finansowi mogą pracować dla prywatnych firm konsultingowych, banków, funduszy inwestycyjnych i wielu innych firm świadczących usługi finansowe.
Kiedy architekt finansowy spotyka się z klientem, omawia potrzeby i oczekiwania klienta. Każda osoba jest inna i ważne jest, aby opracować długoterminowe rozwiązanie do planowania finansowego, które jest osiągalne i skuteczne dla klienta. Na przykład 60-letnia kobieta ma zupełnie inne potrzeby niż 20-letni mężczyzna. Oprócz pomocy w planowaniu finansowym, architekt finansowy może również pomóc w zarządzaniu majątkiem, pokazując ludziom, jak mądrze korzystać ze swoich pieniędzy.
Niektórzy architekci finansowi specjalizują się we wzmacnianiu swoich klientów, ucząc ich samodzielnego zarządzania swoimi pieniędzmi i zachęcając ich do stosowania wysokiego stopnia samodyscypliny w organizowaniu i śledzeniu swoich finansów. Inne oferują więcej opcji pełnej obsługi, uwalniając swoich klientów od konieczności martwienia się o planowanie finansowe i zarządzanie pieniędzmi. Architekci finansowi mogą również zaoferować połączenie tych dwóch, dostarczając klientom wiele informacji i pomagając klientom w podejmowaniu mądrych decyzji, ale interweniując, jeśli uważają, że klient nie dokonuje najlepszego wyboru.
Osoby w każdym wieku i z klas społeczno-ekonomicznych mogą skorzystać z konsultacji z architektem finansowym lub planistą finansowym. Nigdy nie jest za wcześnie, aby zacząć planować przyszłość, a pracując z ekspertem finansowym, ludzie mogą uniknąć wielu pułapek i błędów, które mogą kosztować pieniądze. Planowanie finansowe obejmuje oszczędzanie pieniędzy na emeryturę, studia i duże wydatki, a także efektywne zarządzanie istniejącym majątkiem, aby generował dochód z odsetek i nadal rósł.
Korporacje i instytucje również wykorzystują architektów finansowych do zarządzania swoim majątkiem i pomocy w księgowości finansowej. Organizacje te odpowiadają przed członkami i akcjonariuszami, którzy chcą mieć pewność, że firma lub instytucja zmierza we właściwym kierunku, a architekt finansowy może pomóc w generowaniu lepszych zwrotów, inwestowaniu w przyszłość i podejmowaniu mądrych decyzji dotyczących wydatków. Zarządzanie majątkiem korporacyjnym i instytucjonalnym oraz planowanie finansowe są znacznie bardziej skomplikowane i zaangażowane niż te dla osób fizycznych, wymagające umiejętności bardzo doświadczonego architekta finansowego.