Wzrost kosztów utrzymania może wynikać z wielu czynników. Z indywidualnego punktu widzenia odbywa się to zazwyczaj poprzez przeprowadzkę do miejsca, które kosztuje więcej lub przeprowadzkę do droższego mieszkania lub domu. Z szerszej perspektywy lokalizacyjnej taki wzrost jest napędzany przez klasyczne zasady ekonomiczne, takie jak podaż i popyt.
Powszechnie wiadomo, że różne obszary wiążą się z różnymi kosztami życia. Nowy Jork, miasto notorycznie drogie, nie kosztuje tyle samo, co Landisville w Pensylwanii. Istnieją jednak ku temu powody, ponieważ nowojorczycy pobierają o siedem dolarów więcej za posiłek typu fast-food, nie robiąc tego arbitralnie, aby ukarać odwiedzających.
Ekonomia to bardzo skomplikowana nauka, która bada decyzje podejmowane przez ludzi, które wpływają na zachowanie rynku. Rynki można traktować jako dowolne medium, za pośrednictwem którego można kupić towar lub usługę od nabywcy. Miasta są na przykład gigantycznymi rynkami, na których wiele towarów jest dostępnych dla chętnych konsumentów. Podaż odnosi się do ilości dostępnego dobra, a popyt opisuje, jak bardzo ludzie pragną. Relacja między tymi dwoma czynnikami może dyktować ceny.
Te dwie zmienne mogą w pewnych okolicznościach powodować wzrost kosztów utrzymania i są na ogół odwrotnie powiązane. Jeśli coś jest bardzo pożądane, prawdopodobnie niewiele zostało. Zapotrzebowanie na produkt pozwala również sprzedawcy na pobranie większej opłaty za sztukę. Na przykład w mieście, w którym wiele osób walczy o mieszkanie na stosunkowo niewielkim obszarze, właściciele nieruchomości mogą pobierać znacznie więcej, ponieważ wiedzą, że ktoś na zewnątrz potrzebuje przestrzeni i jest gotów oddać za nią pieniądze.
Odwrotnie jest, gdy dobro nie jest pożądane. Jeśli nikt nie chce widelca, który podwaja się jako słomka, to wynalazca tej „frajdy” prawdopodobnie będzie musiał go praktycznie rozdać niewielkim kosztem. Środowiska miejskie, ze względu na złożoność rynków i wysokie wymagania, oferują wzrost kosztów życia w przeciwieństwie do obszarów o mniejszej gęstości zaludnienia. Jednak nie zawsze tak jest, ponieważ wiele pożądanych wiejskich rezydencji może być drogich ze względu na popularność.
Osoba może zwiększyć własne koszty życia, zmieniając swój styl życia. Ta zmiana stylu życia może być lokalna lub sytuacyjna. Zmianą sytuacyjną powodującą wzrost kosztów utrzymania może być osoba decydująca się na jedzenie w bardziej wyszukanych restauracjach lub na zakup samochodu z wyższymi opłatami. Przykładem lokalizacji jest osoba decydująca się na przeprowadzkę z farmy w środkowej Kalifornii do mieszkania w Los Angeles.