Οι ευθύνες ενός πράκτορα απάτης συνήθως περιλαμβάνουν τη διερεύνηση περιπτώσεων ή περιπτώσεων στις οποίες μια επιχείρηση ή οργανισμός υποψιάζεται ότι έχει λάβει χώρα δόλια ενέργεια. Αυτός ο τύπος αντιπροσώπου συχνά εργάζεται για ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα, όπως μια τράπεζα, ασφαλιστική εταιρεία ή δανειστή χρημάτων και εξετάζει ή διερευνά διαφορετικές αναφορές. Αυτό συχνά ξεκινά με μια γενική επισκόπηση των εγγράφων που κατατίθενται και των ισχυρισμών που υποβάλλονται, αλλά μπορεί να απαιτήσει έρευνα και έρευνα στον τομέα για την παρακολούθηση ατόμων ή τη διεξαγωγή συνεντεύξεων. Ένας πράκτορας απάτης συνήθως ολοκληρώνει μια υπόθεση κάνοντας μια τελική έκθεση που κατατίθεται στον εργοδότη του και υποδεικνύει προτεινόμενες ενέργειες.
Μία από τις πρώτες ενέργειες που κάνει ένας πράκτορας απάτης, μερικές φορές αποκαλούμενος ερευνητής ή αξιωματικός, είναι η απόκτηση και ο έλεγχος υποθέσεων που μπορεί να είναι δόλιου χαρακτήρα. Για παράδειγμα, εάν μια ασφαλιστική εταιρεία λάβει αξίωση από έναν πελάτη, τότε μπορεί να στείλει τα έγγραφα στον πράκτορα. Στη συνέχεια, ο πράκτορας εξετάζει αυτά τα δεδομένα για να καθορίσει την αρχική του νομιμότητα, η οποία μπορεί να περιλαμβάνει διπλό έλεγχο βασικών πληροφοριών που παρέχονται στην αξίωση και διασφάλιση της σωστής συμπλήρωσής τους. Σε αυτό το πρώιμο στάδιο, ένας πράκτορας απάτης μπορεί να εγκρίνει τα έγγραφα και να τα μεταφέρει ή να αποφασίσει ότι απαιτείται περαιτέρω έρευνα.
Ως άλλο παράδειγμα, ένας πράκτορας απάτης που εργάζεται για μια ασφαλιστική εταιρεία μπορεί να αποφασίσει ότι μια αξίωση φαίνεται να είναι ύποπτη και να πάρει συνέντευξη από το άτομο που την κατέθεσε. Περαιτέρω έρευνα μπορεί να περιλαμβάνει την επικοινωνία με ιατρικούς ή νομικούς επαγγελματίες που εμπλέκονται με το άτομο που υποβάλλει την αξίωση και τη διασφάλιση ότι οι πληροφορίες που παρέχονται από τον ενάγοντα είναι νόμιμες και ακριβείς. Ένας πράκτορας απάτης σε μια τράπεζα ή έναν οργανισμό δανεισμού χρημάτων μπορεί να ελέγξει τις αναφορές που παρέχονται σε έγγραφα και να πραγματοποιήσει έλεγχο ιστορικού σε κάποιον. Η ακριβής φύση της έρευνας που πραγματοποιήθηκε κατά τη διάρκεια μιας έρευνας μπορεί να ποικίλει ανάλογα με τη φύση μιας υπόθεσης, αλλά συνήθως γίνεται για να προσδιοριστεί η νομιμότητα μιας αξίωσης.
Μόλις ένας πράκτορας απάτης διαπιστώσει εάν τα έγγραφα είναι ακριβή, τότε μπορεί να δώσει περαιτέρω οδηγίες στον εργοδότη του. Εάν η έρευνα δεν αποδείξει κάτι ύποπτο, τότε ο αξιωματικός μπορεί να συστήσει την έγκριση αξίωσης ή δανείου. Όταν η έρευνα ή οι έλεγχοι ιστορικού υποδεικνύουν ότι μπορεί να υπάρξει δόλια δραστηριότητα, τότε ο πράκτορας είναι πιθανό να δώσει οδηγίες στον εργοδότη του να απορρίψει την απαίτηση. Συχνά υπάρχουν νομικές συνέπειες που μπορεί να προκύψουν όταν διαπιστωθεί αυτός ο τύπος απάτης ή κατάχρησης, οπότε ένας πράκτορας απάτης μπορεί να χρειαστεί να επικοινωνήσει με τους επαγγελματίες επιβολής του νόμου και να τους παράσχει τις πληροφορίες που έχει συλλέξει.