Ένας αναλυτής απάτης διερευνά ύποπτες δραστηριότητες και εργάζεται για να αποτρέψει την απάτη. Αυτά τα άτομα είναι ειδικοί στην ασφάλεια και συχνά εργάζονται παράλληλα με την επιβολή του νόμου για να πιάσουν εγκληματίες που διέπραξαν απάτη. Για να είναι επιτυχής σε αυτή την καριέρα απαιτεί συνήθως ένα άτομο με βαθιά γνώση τόσο στα χρηματοοικονομικά όσο και στα συστήματα υπολογιστών. Ορισμένα κοινά καθήκοντα ενός αναλυτή απάτης περιλαμβάνουν την έρευνα για τρέχουσες μεθόδους και εργαλεία εγκληματικής απάτης, ανάπτυξη τεχνικών πρόληψης, παρακολούθηση οικονομικών δεδομένων, εντοπισμό και διερεύνηση πιθανής απάτης και δημιουργία αναφορών.
Λόγω των συνεχών αλλαγών στην τεχνολογία, είναι απαραίτητο για έναν αναλυτή απάτης να ερευνήσει τρέχουσες εγκληματικές μεθόδους και εργαλεία απάτης. Δεδομένου ότι ο εντοπισμός απάτης είναι συχνά παιχνίδι γάτας και ποντικιού, ένα άτομο σε αυτήν την καριέρα πρέπει να παραμείνει στην πρώτη γραμμή της νέας τεχνολογίας για να εκτελέσει με επιτυχία τη δουλειά του. Στο πλαίσιο αυτής της εργασίας, ο αναλυτής μπορεί να διερευνήσει νέους τρόπους με τους οποίους οι εγκληματίες χρησιμοποιούν υπολογιστές για να έχουν πρόσβαση σε πληροφορίες πιστωτικών καρτών ή σε τραπεζικούς λογαριασμούς, για παράδειγμα.
Σε πολλές περιπτώσεις, θα αναπτύξει επίσης τεχνικές πρόληψης της απάτης. Αυτή η πρακτική περιλαμβάνει συνήθως την εφαρμογή των πληροφοριών που αποκτά για μεθόδους και εργαλεία απάτης και χρησιμοποιείται για να βοηθήσει τις εταιρείες να αυξήσουν την ασφάλεια των συναλλαγών. Μπορεί επίσης να αξιολογήσει τα τρέχοντα εργαλεία ασφαλείας μιας εταιρείας για να προσδιορίσει τις αδυναμίες ασφαλείας και να εξηγήσει προληπτικά μέτρα.
Perhapsσως το πιο σημαντικό μέρος αυτής της εργασίας είναι η παρακολούθηση οικονομικών δεδομένων. Αυτό συνήθως περιλαμβάνει την παρακολούθηση χρηματικών συναλλαγών, όπως πιστωτικές ή χρεωστικές κάρτες και αναλήψεις μετρητών. Βασικά, είναι δουλειά ενός αναλυτή απάτης να εντοπίσει ακανόνιστα πρότυπα νομισματικής ανταλλαγής που φαίνονται ύποπτα. Λόγω της κάπως επίπονης φύσης αυτής της πρακτικής, απαιτεί ένα άτομο με αναλυτικό μυαλό και μάτι για λεπτομέρειες.
Μαζί με αυτό, ένας αναλυτής απάτης είναι υπεύθυνος για τον εντοπισμό και τη διερεύνηση περιπτώσεων πιθανής απάτης. Κάθε φορά που μια συναλλαγή φαίνεται αμφισβητήσιμη ή εμφανίζονται ακανόνιστα πρότυπα, πρέπει να εξετάσει το θέμα. Για παράδειγμα, εάν ένας τραπεζικός λογαριασμός εμφανίζει ένα ασυνήθιστα υψηλό ποσό χρηματικών συναλλαγών, μπορεί να πραγματοποιήσει έρευνα για μακροπρόθεσμα μοτίβα του λογαριασμού. Εάν τα ευρήματά του υποδεικνύουν εγκληματική δραστηριότητα, θα επικοινωνήσει συνήθως με τις αρχές επιβολής του νόμου για περαιτέρω έρευνα.
Επιπλέον, ένας αναλυτής απάτης συνήθως δημιουργεί αναφορές για κάθε περίπτωση πιθανής απάτης. Αυτές οι αναφορές μπορούν να περιλαμβάνουν πληροφορίες όπως οικονομικές συναλλαγές, ημερομηνίες συναλλαγών και ονόματα σε έναν λογαριασμό. Αυτό διευκολύνει τις αρχές να αναγνωρίσουν τα πρότυπα και αυτές οι αναφορές χρησιμοποιούνται συχνά στο δικαστήριο. Σε ορισμένες περιπτώσεις, ένας αναλυτής απάτης θα πρέπει επίσης να είναι παρών στις ακροάσεις του δικαστηρίου για να καταθέσει.