Όταν ένα άτομο έχει πέσει θύμα απάτης, μπορεί να υποβάλει αναφορά στην αρμόδια αρχή στη δικαιοδοσία του για να ξεκινήσει μια διαδικασία έρευνας και, ενδεχομένως, δίωξης· αυτή η αναφορά αναφέρεται συχνά ως αξίωση απάτης. Ένα άτομο μπορεί επίσης να υποβάλει αξίωση εάν δεν έχει πέσει θύμα αλλά έχει πληροφορίες σχετικά με μια υπόθεση απάτης. Οι άνθρωποι υποβάλλουν αξιώσεις απάτης για πολλούς διαφορετικούς λόγους. Για παράδειγμα, μπορεί να υποβληθούν αξιώσεις σε σχέση με περιπτώσεις απάτης πιστωτικών καρτών, υπολογιστή, κοινωνικής πρόνοιας, ασφάλισης ή χρεογράφων. Η διαδικασία με την οποία ένα άτομο πρέπει να υποβάλει αξίωση απάτης, ωστόσο, μπορεί να διαφέρει ανάλογα με τον τύπο της απάτης και τη δικαιοδοσία στην οποία έλαβε χώρα.
Οι αξιώσεις απάτης είναι έγγραφα που υποβάλλουν οι άνθρωποι για να αναφέρουν δόλια δραστηριότητα. Για παράδειγμα, εάν ένα άτομο έχει πέσει θύμα απάτης μέσω Διαδικτύου ή πιστωτικών καρτών, μπορεί να υποβάλει αυτό το είδος αξίωσης. Ένα άτομο μπορεί επίσης να καταθέσει αυτού του είδους το έγγραφο εάν έχει πληροφορίες για μια περίπτωση απάτης κοινωνικής πρόνοιας ή ασφαλιστικής. Οι επιχειρήσεις μπορούν επίσης να υποβάλλουν αξιώσεις απάτης. Για παράδειγμα, μια επιχείρηση μπορεί να υποβάλει αυτό το είδος αναφοράς εάν κάποιος από τους υπαλλήλους της είναι ύποπτος για απάτη σχετικά με τη μισθοδοσία.
Οι άνθρωποι συνήθως υποβάλλουν αξιώσεις απάτης σε κάποιο είδος αρχής στη δικαιοδοσία τους. Ένα άτομο μπορεί, για παράδειγμα, να υποβάλει αυτού του είδους την αναφορά σε αξιωματούχους επιβολής του νόμου. Σε ορισμένες περιπτώσεις, ωστόσο, άλλου είδους αρχή είναι υπεύθυνη για την αποδοχή και την επεξεργασία αξιώσεων απάτης. Η αρχή που είναι επιφορτισμένη με την αποδοχή αυτών των αναφορών εξαρτάται συνήθως από την εν λόγω δικαιοδοσία.
Συχνά, υπάρχουν διαθέσιμες ειδικές γραμμές επικοινωνίας για άτομα που θέλουν να αναφέρουν απάτες κοινωνικής πρόνοιας ή ασφαλιστικών εισφορών. Μια αρχή κινητών αξιών και ανταλλαγής αποδέχεται συχνά αξιώσεις απάτης που αφορούν τίτλους και μεσίτες. Όταν κάποιος θέλει να αναφέρει διαδικτυακή απάτη σε ορισμένες δικαιοδοσίες, συνήθως μπορεί να το κάνει μέσω ενός κέντρου παραπόνων που λειτουργεί ειδικά για την αντιμετώπιση εγκλημάτων Διαδικτύου.
Μερικές φορές ένα άτομο θα υποβάλει αξίωση απάτης σε περισσότερους από έναν οργανισμούς. Για παράδειγμα, μπορεί να επιλέξει να υποβάλει μια αναφορά στο τοπικό αστυνομικό τμήμα του καθώς και στην αρχή που είναι επιφορτισμένη με τη διερεύνηση αναφορών απάτης στο Διαδίκτυο. Θα μπορούσε ακόμη και να υποβάλει αξίωση στο τραπεζικό του ίδρυμα ή στην εταιρεία πιστωτικών καρτών του. Για παράδειγμα, εάν ένα άτομο πέσει θύμα απάτης με πιστωτικές κάρτες, πιθανότατα θα χρειαστεί να το αναφέρει σε τοπικούς αξιωματούχους επιβολής του νόμου καθώς και στην εταιρεία πιστωτικών καρτών του και πιθανώς στα γραφεία καταναλωτικής πίστης στην περιοχή του.