Η ταμειακή ροή είναι ουσιαστικά το ποσό των μετρητών που εισέρχονται και εξέρχονται από μια επιχείρηση. Πολλοί τύποι λύσεων ταμειακών ροών χρησιμοποιούνται στη διαχείριση μιας επιχείρησης. Αυτές οι λύσεις ταμειακών ροών αποτελούν τη ζωή της εταιρείας και είναι απαραίτητες για τη διατήρηση των καθημερινών λειτουργιών. Οι λύσεις ταμειακών ροών ενδέχεται επίσης να διαδραματίσουν ρόλο κατά την επέκταση μιας επιχείρησης ή σε απόκτηση ή συγχώνευση. Παραδείγματα λύσεων ταμειακών ροών που χρησιμοποιούν οι εταιρείες περιλαμβάνουν το factoring, τη χρηματοδότηση εντολών αγοράς, τις πιστωτικές γραμμές, τα δάνεια και την αύξηση των τιμών των προϊόντων τους.
Το Factoring συνεπάγεται μια επιχείρηση που προεξοφλεί και πουλάει τις απαιτήσεις ή τα τιμολόγιά της σε μια χρηματοοικονομική εταιρεία ή παράγοντα, με αντάλλαγμα άμεσα μετρητά που χρησιμοποιούνται για τη συνέχιση της επιχειρηματικής δραστηριότητας. Τρία είναι τα μέρη που εμπλέκονται στις πράξεις factoring: ο πωλητής των απαιτήσεων, ο συντελεστής και ο οφειλέτης. Μόλις ο παράγοντας αγοράσει τα τιμολόγια, είναι υπεύθυνος για την είσπραξη των χρημάτων που οφείλει ο οφειλέτης.
Η χρηματοδότηση εντολών αγοράς πραγματοποιείται όταν μια χρηματοοικονομική εταιρεία αγοράζει προμήθειες για λογαριασμό μιας επιχείρησης με βάση τις εντολές αγοράς της επιχείρησης. Αυτό επιτρέπει στην επιχείρηση να παράγει τα προϊόντα της χωρίς να δαπανήσει κεφάλαιο για να πληρώσει τους προμηθευτές τους εκ των προτέρων. Στη συνέχεια, τα προϊόντα παραδίδονται στους επιχειρηματικούς πελάτες από τον προμηθευτή. Η επιχείρηση τιμολογεί τους πελάτες της για προϊόντα που παραδίδονται, επιστρέφει στη χρηματοοικονομική εταιρεία το χρηματικό ποσό που χρηματοδότησε για την παραγωγή των αγαθών και εισπράττει τη διαφορά. Η χρηματοδότηση εντολών αγοράς και το factoring είναι δύο λύσεις ταμειακών ροών που χρησιμοποιούνται συνήθως σε συνδυασμό μεταξύ τους.
Οι επιχειρηματικές γραμμές πίστωσης και δανείων είναι λύσεις ταμειακών ροών που συνήθως προέρχονται από τράπεζες. Μια επιχείρηση θα δημιουργήσει σε μια τράπεζα μια πιστωτική γραμμή έως ένα ορισμένο προκαθορισμένο ποσό για να έχει διαθέσιμο κεφάλαιο κίνησης κατόπιν αιτήματος. Υπάρχουν πολλοί τύποι δανείων που θα παρέχει μια τράπεζα με βάση το είδος της επιχείρησης και τις ιδιαίτερες ανάγκες χρηματοδότησής της.
Η αύξηση των τιμών είναι μια λύση ταμειακών ροών στην απλούστερη μορφή της. Η χρηματοδότηση εξαγοράς και συγχώνευσης παρέχει τα απαραίτητα κεφάλαια για την απόκτηση ή συγχώνευση με άλλη εταιρεία. Τα μετρητά, το χρηματιστήριο, η αγορά μετοχών ή οποιοσδήποτε συνδυασμός των τριών είναι τα μέσα παροχής κεφαλαίου.
Όσο περισσότερους τρόπους έχει μια επιχείρηση να πληρώνεται, τόσο περισσότερους πελάτες μπορεί να εξυπηρετήσει. Αυτό σημαίνει περισσότερα χρήματα που μπορεί να κερδίσει η επιχείρηση. Λύσεις ταμειακών ροών, όπως ηλεκτρονικές μεταφορές χρημάτων, πληρωμή μέσω πιστωτικής/χρεωστικής κάρτας και πληρωμή μέσω τηλεφώνου/φαξ/Διαδικτύου είναι μερικοί από τους τρόπους πληρωμής που χρησιμοποιούν οι επιχειρήσεις ως λύσεις ταμειακών ροών.
SmartAsset.