Ένα μετοχικό αμοιβαίο κεφάλαιο μεσαίας κεφαλαιοποίησης είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που εστιάζει τις επενδύσεις του σε μετοχές που ταξινομούνται ως μεσαίας κεφαλαιοποίησης ή μεσαίας κεφαλαιοποίησης. Αν και τέτοιες ταξινομήσεις εξαρτώνται συχνά από τα πρότυπα διαφόρων εταιρειών επενδύσεων, η μεσαία κεφαλαιοποίηση ορίζεται γενικά ως μετοχές που ανήκουν σε εταιρείες με κεφαλαιοποίηση μεταξύ 2 δισεκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ (USD) και 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ. Η έκθεση σε αυτές τις μετοχές μέσω ενός μετοχικού κεφαλαίου μεσαίας κεφαλαιοποίησης επιτρέπει την προσιτή πρόσβαση σε ένα τμήμα της αγοράς υψηλής αξίας. Όπως συμβαίνει με όλα τα αμοιβαία κεφάλαια, ένα αμοιβαίο κεφάλαιο μεσαίας κεφαλαιοποίησης παίρνει κεφάλαια από πολλούς επενδυτές που μοιράζονται τα κέρδη και τις ζημίες των επενδύσεων εντός του αμοιβαίου κεφαλαίου.
Για έναν επενδυτή που επιδιώκει να διαφοροποιήσει το χαρτοφυλάκιό του, τα αμοιβαία κεφάλαια είναι ένας εξαιρετικός τρόπος για να το πετύχει αυτό. Αυτά τα αμοιβαία κεφάλαια κατανέμουν τις επενδύσεις τους σε διαφορετικούς τίτλους, δίνοντας έτσι στους επενδυτές την ευκαιρία να εκτεθούν σε πολλές ευκαιρίες με ένα κλάσμα του κόστους που θα χρειαζόταν για να επενδύσουν σε κάθε τίτλο ξεχωριστά. Δεδομένου ότι οι εταιρείες μεσαίας αγοράς αποτελούν συχνά στόχο επενδυτών που αναζητούν συνδυασμό σταθερότητας και αναπτυξιακού δυναμικού, ένα μετοχικό κεφάλαιο μεσαίας κεφαλαιοποίησης μπορεί να είναι ένας αποτελεσματικός τρόπος για να εμπλακείτε σε αυτό το τμήμα της αγοράς.
Οι εταιρείες που έχουν κεφαλαιοποίηση αγοράς μεταξύ 2 και 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων ΗΠΑ είναι οι τυπικοί στόχοι ενός μετοχικού αμοιβαίου κεφαλαίου μεσαίας κεφαλαιοποίησης. Η χρηματιστηριακή αξία μιας εταιρείας προσδιορίζεται πολλαπλασιάζοντας την τρέχουσα τιμή της μετοχής της με το ποσό των μετοχών που κατέχουν οι επενδυτές. Όπως υποδηλώνει το όνομα, μια εταιρεία μεσαίας κεφαλαιοποίησης εμπίπτει μεταξύ εταιρειών μικρής κεφαλαιοποίησης που μόλις ξεκινούν και των καθιερωμένων εταιρειών μεγάλης κεφαλαιοποίησης που κυριαρχούν στην αγορά.
Για να συμμετάσχει σε ένα μετοχικό αμοιβαίο κεφάλαιο μεσαίας κεφαλαιοποίησης, ένας επενδυτής συνήθως πρέπει να δεσμεύσει ένα ελάχιστο ποσό κεφαλαίου. Ένας διαχειριστής κεφαλαίων με σημαντική επενδυτική εμπειρία παίρνει όλα τα κεφάλαια που προμηθεύονται από πολλούς επενδυτές και είναι υπεύθυνος για την επένδυση αυτών των κεφαλαίων σε μετοχές εταιρειών μεσαίας αγοράς εισηγμένες στο χρηματιστήριο. Οι επενδυτές λαμβάνουν κέρδη από αυτές τις επενδύσεις με τη μορφή κεφαλαιακών κερδών, αν και αφαιρείται μια αμοιβή για την πληρωμή της διαχείρισης του αμοιβαίου κεφαλαίου.
Υπάρχουν πολλά οφέλη από τη συμμετοχή σε ένα μετοχικό ταμείο μεσαίας κεφαλαιοποίησης. Οι εταιρείες μεσαίας κεφαλαιοποίησης έχουν λίγο μεγαλύτερη σταθερότητα από τις εταιρείες μικρής κεφαλαιοποίησης, οι οποίες συχνά μόλις ξεκινούν και, ως εκ τούτου, είναι σχετικά επικίνδυνες επενδύσεις. Από την άλλη πλευρά, οι μετοχές μεσαίας κεφαλαιοποίησης έχουν πολύ περισσότερες δυνατότητες ανάπτυξης από τις μεγάλες κεφαλαιοποιήσεις, οι οποίες είναι γενικά στατικές σε αξία και παρέχουν πολύ μικρά περιθώρια κέρδους στους επενδυτές. Όσοι ενδιαφέρονται για ένα συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο μεσαίας κεφαλαιοποίησης μπορούν να ελέγξουν το επενδυτικό του δελτίο, το οποίο περιγράφει τις διάφορες επενδύσεις εντός του αμοιβαίου κεφαλαίου, την αναμενόμενη απόδοση των επενδύσεων σε σύγκριση με τον κίνδυνο και τις μελλοντικές στρατηγικές και στόχους για το κεφάλαιο εντός του αμοιβαίου κεφαλαίου.