Μια σύσταση μεσίτη είναι μια γνώμη που προσφέρεται από έναν μεσίτη κινητών αξιών σε πελάτες που θα ήθελαν βοήθεια στη λήψη αποφάσεων σχετικά με τους τίτλους που θα αγοράσουν, θα πουλήσουν και θα κρατήσουν. Ορισμένοι χρηματιστές μπορεί να βασίζουν τέτοιες συστάσεις στη δική τους ανάλυση των εταιρειών και των συνθηκών της αγοράς, ενώ άλλοι βασίζονται στις απόψεις των αναλυτών που εργάζονται για τις μεσιτείες τους. Η σύσταση μπορεί να αντικατοπτρίζει την ομόφωνη γνώμη της μεσιτείας ή μπορεί να προέρχεται από συγκεκριμένο μεσίτη ή αναλυτή.
Γνωστές και ως απόψεις ή αξιολογήσεις, οι συστάσεις μεσιτών είναι μεταξύ των υπηρεσιών που προσφέρουν οι μεσιτείες στους πελάτες τους. Συνήθως είναι απαραίτητο να είστε πελάτης που πληρώνει για να έχετε πρόσβαση σε συστάσεις. Οι πελάτες μπορούν να λαμβάνουν προτάσεις προσαρμοσμένες στους λογαριασμούς τους, ενώ οι μεσιτείες συνήθως δημοσιεύουν συστάσεις σε ενημερωτικά δελτία και άλλες εκδόσεις που απευθύνονται στους πελάτες τους.
Διαφορετικές μεσίτες χρησιμοποιούν διαφορετική ορολογία όταν κάνουν συστάσεις μεσιτών. Η πιο βασική ορολογία που χρησιμοποιείται είναι η αγορά, η κράτηση και η πώληση. Αυτοί οι όροι είναι αρκετά αυτονόητοι. Σημαίνουν ότι ο πελάτης θα πρέπει να εξετάσει το ενδεχόμενο να αγοράσει έναν τίτλο, να κατέχει υπάρχουσες μετοχές ή να πουλήσει υπάρχουσες μετοχές. Οι χρηματιστηριακές εταιρείες μπορεί να έχουν πρόσθετους όρους, όπως “ισχυρή πώληση” ή μπορεί να αναφέρονται στο εάν ένας τίτλος αναμένεται να έχει ή όχι καλύτερη απόδοση από την αγορά.
Για να διατυπώσει μια σύσταση μεσίτη, ένας αναλυτής πρέπει να είναι εξοικειωμένος με την αγορά γενικά και τις συνθήκες που μπορεί να επηρεάσουν ένα συγκεκριμένο τίτλο. Αυτό περιλαμβάνει την ανασκόπηση πληροφοριών σχετικά με τις εταιρείες για να μάθετε περισσότερα για το προβλεπόμενο μέλλον τους, την ανάπτυξη χρηματοοικονομικών μοντέλων και την παρακολούθηση φημών που μπορεί να αποτελούν δείκτες σχετικά με τη μελλοντική κίνηση ενός τίτλου. Όλα αυτά τα δεδομένα συγκεντρώνονται σε μια αναφορά που έχει σχεδιαστεί για να αξιολογεί με ακρίβεια την τρέχουσα και την προβλεπόμενη αξία μιας ασφάλειας.
Οι πελάτες δεν απαιτείται να ακολουθήσουν μια σύσταση μεσίτη. Μπορεί να προτιμούν να παίρνουν τις δικές τους αποφάσεις ή μπορεί να διαφωνούν σε μια δεδομένη σύσταση. Τα άτομα που δεν ενδιαφέρονται τόσο να συμμετάσχουν σε επενδυτικές αποφάσεις μπορούν να εξετάσουν το ενδεχόμενο να χρησιμοποιήσουν έναν διαχειριστή χρημάτων που θα λαμβάνει οικονομικές αποφάσεις για λογαριασμό τους, χρησιμοποιώντας συστάσεις μεσιτών ως κατευθυντήρια γραμμή για υγιείς επενδύσεις.
Τα άτομα που δεν έχουν πρόσβαση σε μεσίτη επειδή διαχειρίζονται οι ίδιοι τις συναλλαγές τους μπορούν να βρουν προτάσεις μεσίτων. Οι οικονομικές δημοσιεύσεις παρέχουν μερικές φορές λίστες συστάσεων που προέρχονται από τις απόψεις έμπειρων μεσιτών. Διαδικτυακά, οι άνθρωποι μπορούν να ανταλλάσσουν συμβουλές και πληροφορίες μεταξύ τους και να περιλαμβάνουν συστάσεις μεσιτών σε αυτές τις συμβουλές όταν τις λαμβάνουν. Ωστόσο, θα πρέπει να δίνεται προσοχή κατά την επανεξέταση των συμβουλών από αγνώστους, καθώς οι άνθρωποι μπορεί να προσπαθούν να εμπλακούν σε χειραγώγηση.