Η κοινωνικά υπεύθυνη επένδυση επιτρέπει στα άτομα να επενδύσουν σε εταιρείες που τηρούν τις προσωπικές τους πεποιθήσεις. Αυτό διασφαλίζει ότι οι εταιρείες που επιδίδονται σε συμπεριφορές αντίθετες με την κοινωνική δικαιοσύνη δεν θα επωφεληθούν τόσο πολύ όσο άλλες εταιρείες. Τα πλεονεκτήματα της κοινωνικά υπεύθυνης επένδυσης περιλαμβάνουν την ψηφοφορία για επιχειρήσεις με επενδυτικά δολάρια, την προώθηση της σωστής επιχειρηματικής συμπεριφοράς και την προσπάθεια δημιουργίας μιας αίσθησης ηθικής για τις εταιρείες. Τα μειονεκτήματα μπορεί να περιλαμβάνουν την απώλεια αποδόσεων επένδυσης και τη μείωση του συνολικού μετριασμού του κινδύνου από ένα δυνητικά μικρότερο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο.
Οι μεμονωμένοι επενδυτές συχνά συμμετέχουν σε κοινωνικά υπεύθυνες επενδύσεις, ώστε να μπορούν να προωθήσουν εταιρείες στις οποίες πιστεύουν. Για παράδειγμα, μια εταιρεία που βοηθά στην προώθηση του βιοπορισμού ξένων εργαζομένων σε άλλες χώρες μπορεί να είναι πιο επιθυμητή από άλλες επενδυτικές ευκαιρίες. Οι μεμονωμένοι επενδυτές που πιστεύουν στην κοινωνική δικαιοσύνη θα λαμβάνουν συχνά επενδυτικές αποφάσεις με βάση αυτούς τους τύπους πολιτικών ή δραστηριοτήτων μιας εταιρείας. Οι επενδυτές θα λάβουν τα εγγενή οφέλη της συνεργασίας με εταιρείες για τη βελτίωση της παγκόσμιας οικονομίας και των ξένων χωρών. Αυτό είναι επίσης γνωστό ως ψηφοφορία με δολάρια. Καθώς οι επενδυτές τοποθετούν τις επενδύσεις τους σε εταιρείες που πιστεύουν ότι είναι κοινωνικά ενεργές, αυτές οι εταιρείες θα λάβουν περισσότερα οφέλη από αυτήν την εξωτερική επένδυση.
Η παροχή βοήθειας στη δημιουργία ενός περιβάλλοντος σωστής επιχειρηματικής συμπεριφοράς και επιχειρηματικής ηθικής είναι ένας άλλος τρόπος με τον οποίο οι επενδυτές ψηφίζουν με τα δολάρια τους σε κοινωνικά υπεύθυνες επενδύσεις. Οι εταιρείες που επιδεικνύουν σωστή συμπεριφορά και επικεντρώνονται σε περισσότερες δραστηριότητες από τη δημιουργία κέρδους θα έχουν περισσότερες ευκαιρίες για να βελτιώσουν τις επιχειρηματικές τους δραστηριότητες. Άλλες επιχειρήσεις μπορεί να δουν τα οφέλη που αποκομίζει ένας ανταγωνιστής και να μετατοπίσουν την εστίασή τους σε κοινωνικά υπεύθυνες επιχειρηματικές πρακτικές. Οι επενδυτές θα συμβάλουν στη δημιουργία ενός καλύτερου επιχειρηματικού περιβάλλοντος και στη δημιουργία περισσότερων πλούτων για όλα τα άτομα που αποκομίζουν μη χρηματικά οφέλη από κοινωνικά ενεργές εταιρείες.
Ένα μειονέκτημα για τις κοινωνικά υπεύθυνες επενδύσεις είναι η δυνατότητα για χαμηλότερες αποδόσεις επένδυσης. Οι εταιρείες που ασχολούνται με κοινωνικά υπεύθυνες δραστηριότητες ενδέχεται να μην είναι σε θέση να μεγιστοποιήσουν τις αποδόσεις των επενδύσεων, καθώς όλο το κεφάλαιο της εταιρείας δεν χρησιμοποιείται κυρίως για την αύξηση των κερδών. Στη συνέχεια, οι επενδυτές θα χάσουν χρήματα από κεφάλαια που δαπανώνται για τη βελτίωση των συνθηκών διαβίωσης των εργαζομένων ή άλλων ενδιαφερομένων που εμπλέκονται στην επιχείρηση. Οι χαμηλότερες ετήσιες αποδόσεις θα σημαίνουν ότι οι επενδυτές πρέπει να διατηρήσουν την επένδυσή τους στην εταιρεία για περισσότερα χρόνια για να κερδίσουν τις τακτικές αποδόσεις που σχετίζονται με άλλη εταιρεία.
Ένα άλλο μειονέκτημα αυτής της επενδυτικής στρατηγικής είναι η αδυναμία μετριασμού του κινδύνου. Λιγότερες εταιρείες ενδέχεται να συμμετέχουν σε κοινωνικά υπεύθυνες δραστηριότητες. Λόγω αυτής της μικρότερης ομάδας πιθανών επενδυτικών ευκαιριών, οι επενδυτές ενδέχεται να αντιμετωπίσουν υψηλότερο επενδυτικό κίνδυνο. Οι εταιρείες που ασχολούνται με κοινωνικά υπεύθυνες δραστηριότητες μπορεί επίσης να έχουν υψηλότερο κίνδυνο λόγω χαμηλότερων περιθωρίων μικτού κέρδους. Αυτό συχνά κάνει τις μεμονωμένες επενδύσεις πιο επικίνδυνες. οι επενδυτές ενδέχεται να μην είναι σε θέση να μετριάσουν αυτούς τους κινδύνους από μεμονωμένες εταιρείες.