Analityk ds. należności jest odpowiedzialny za monitorowanie zdolności firmy do ściągania należności z zaległych faktur. Analityk może uczestniczyć w działaniach windykacyjnych, w tym w badaniu potencjalnych błędów rozliczeniowych. Zazwyczaj przeprowadza się dodatkowe badania, dlaczego płatności brakuje, są krótkie lub zaległe. W ramach procesu rozrachunków z odbiorcami analityk może zalecić zmiany w limicie kredytowym klienta i pomóc w uzgodnieniu historii płatności na koncie.
Zazwyczaj analityk należności będzie zarządzał grupą rachunków płatniczych dla firmy. Kiedy sprzedawcy kupują materiały lub usługi na kredyt, mogą mieć różne warunki płatności, które pozwalają im odjąć procentowe rabaty od całości lub zająć czas na spłatę salda w ratach. Częścią pracy analityka jest upewnienie się, że warunki kredytowe są przestrzegane oraz że wszelkie rozbieżności i nieporozumienia związane z warunkami kredytowymi są szybko rozwiązywane.
Upewnienie się, że firma zbiera niespłacone salda, jest głównym obowiązkiem analityka należności. Część tego obowiązku polega na badaniu aktywności na koncie i kontaktowaniu się z klientami, aby dowiedzieć się, dlaczego płatności mogą się opóźniać. W niektórych przypadkach konieczne może być zastosowanie taktyk windykacyjnych, aby zachęcić klientów do rozwiązania wszelkich przeterminowanych sald. Jednym ze sposobów, w jaki czasami można to osiągnąć, jest ograniczenie dostępu do kredytu.
Oprócz usuwania wszelkich błędów w ewidencji, analityk ds. należności musi okresowo monitorować konto i aktywność płatniczą każdego klienta. Jeśli klient stale dopuszcza się zaległości, analityk może być zmuszony do zmiany warunków kredytowych poprzez zmniejszenie limitów i zwiększenie opłat za opóźnienia lub opłaty finansowe. Uprawnienia kredytowe niektórych klientów mogą wymagać tymczasowego zniesienia na czas rozwiązywania sporów dotyczących płatności i zaległych sald.
Prowadzenie raportów i prowadzenie dokumentacji to inne ważne zadania, za które zwykle odpowiada analityk ds. należności. Ponieważ nawiązywany jest kontakt z klientami w sprawie przeterminowanych płatności, analityk zazwyczaj będzie musiał udokumentować, kiedy skontaktowano się z klientem i jaki rodzaj wymiany miał miejsce. Na przykład najemca, którego konto jest przeterminowane, może otrzymać pismo z ostrzeżeniem z zaległą opłatą, po którym następuje zawiadomienie o zapłaceniu zaległego salda lub o zrzeczeniu się własności leasingodawcy. Ważne jest również, aby wszelkie wymiany ustne, takie jak obietnice wysłania płatności, były dokumentowane.
Część procesu dokumentacji obejmuje uzgadnianie zapisów księgowych. Uzgadnianie kont obejmuje księgowanie płatności na podstawie zaległych faktur i upewnianie się, że salda są rozliczone. Proces uzgadniania może również obejmować comiesięczną weryfikację wszystkich opłat i kredytów na koncie klienta.