Kierownik ds. kont hurtowych to profesjonalista, który stara się nawiązać nowe relacje z brokerem kredytów hipotecznych instytucji pożyczkowej, takiej jak bank. Dyrektor wykonawczy w tej branży zajmuje się wszystkimi pytaniami między klientem a instytucją kredytową. Pracodawcy często szukają kierowników ds. rachunków hurtowych, którzy mają czteroletnie studia licencjackie i chętnie podróżują. Zarządzający kontami hurtowymi muszą być przygotowani do budowania relacji z brokerami i efektywnej sprzedaży produktów swojej firmy.
Rozwijanie trwałych relacji z brokerami kredytów hipotecznych, kasami kredytowymi i bankami, które nie finansują własnych pożyczek, jest głównym obowiązkiem kierownika ds. rachunków hurtowych. Kierownictwo musi również pomagać innym pracownikom wewnętrznym w rozwijaniu profesjonalnych relacji z tymi brokerami. Posiadanie solidnej wiedzy na temat rynku i obecnych na nim brokerów przygotowuje kierownika ds. klientów hurtowych do skutecznego łączenia się z brokerami, którzy mogą pomóc firmie w osiągnięciu jej celów sprzedażowych.
Zarządzanie procesem kredytowym jest również cenną częścią roli lidera konta w branży kredytów hipotecznych. Część tego procesu obejmuje sprawdzenie, czy pakiety wniosków brokerów hipotecznych są kompletne przed złożeniem. Z tego powodu kierownik ds. kont hurtowych powinien dobrze rozumieć wytyczne dotyczące oceny ryzyka i wymagania dotyczące kontroli jakości, a także solidne umiejętności organizacyjne.
Osoba, która pracuje w branży hipotecznej jako kierownik ds. księgowości, musi również być w stanie szkolić brokerów i być na bieżąco z trendami w branży. Na przykład kierownik ds. rachunków hurtowych jest odpowiedzialny za nauczenie pośredników kredytów hipotecznych procesu składania kredytów hurtowych. Przedstawia również tym brokerom procedury i zasady firmy wraz ze stawkami i innymi informacjami o produktach hipotecznych. Dlatego ten typ profesjonalisty musi mieć solidne umiejętności komunikacji werbalnej. Bycie na bieżąco z wymaganiami w zakresie udzielania kredytów hurtowych jest dodatkowo niezbędne dla prowadzącego konto hurtowe.
Menedżerowie ds. rachunków, którzy pracują z brokerami, muszą również posiadać solidne umiejętności sprzedażowe, gdy oferują produkty firmy tym klientom i starają się otwierać nowe obszary sprzedaży. Kierownicy ci muszą pomagać brokerom w wyborze produktów kredytowych, które odpowiadają różnym potrzebom ich klientów. Częścią pracy dyrektora jest wykonywanie połączeń telefonicznych z potencjalnymi nowymi brokerami, a nawet dzwonienie do istniejących klientów, aby nawiązali z nimi relacje, aby zwiększyć sprzedaż dla firmy. Celem kierownika ds. klientów hurtowych powinno być zebranie informacji o tym, co klienci cenią i jakie rozwiązania oferują. Kierownictwo musi również być w stanie poradzić sobie z odrzuceniem podczas próby sprzedaży.