Strateg majątkowy jest przede wszystkim zaangażowany w planowanie finansowe i zarządzanie aktywami dla rodzin i osób. Zadania zazwyczaj obejmują doradztwo finansowe i regularne spotkania z klientami, a także rzeczywistą alokację i monitorowanie aktywów. Większość strategów majątkowych działa jako zarządzający pieniędzmi, wydając zalecenia dotyczące tego, gdzie należy inwestować fundusze i pomagając klientom w tworzeniu struktur trustów i innych instrumentów inwestycyjnych, aby zmaksymalizować wzrost w czasie.
Praca stratega majątkowego zwykle ma swoje korzenie w planowaniu finansowym, ale ma na celu zarządzanie ogromnymi kwotami pieniędzy. Podczas gdy planowanie finansowe może dotyczyć każdego na każdym poziomie dochodów, w tym korporacji, strategia majątkowa zwykle dotyczy osób zamożnych, dysponujących znacznym kapitałem. Bardzo zamożne osoby i rodziny zwykle mają wyjątkowe obawy, jeśli chodzi o długoterminowe inwestycje, spłaty odsetek i zobowiązania podatkowe. Strateg bogactwa zwykle poświęca się tylko problemom w tej dziedzinie.
Komunikacja z klientem jest jednym z najważniejszych obowiązków stratega majątkowego. Pod wieloma względami strateg jest koordynatorem „zespołu” finansowego klienta. Musi pielęgnować relacje z klientami oraz ich rodzinami, jeśli ma to zastosowanie. Osobiste relacje są ważne dla budowania zaufania, a zaufanie jest zwykle niezbędne w relacjach, które obracają się wokół zarządzania pieniędzmi.
Analiza jest również ważną częścią pracy. Po zebraniu wszystkich danych finansowych rodziny i wysłuchaniu jej celów, strateg musi przyjrzeć się różnym opcjom inwestycyjnym. Stratedzy zazwyczaj posiadają ekspercką wiedzę na temat różnych rynków i struktur inwestycyjnych i muszą wykorzystać tę wiedzę do specyficznych potrzeb i długoterminowych interesów klienta.
W większości przypadków stratedzy majątkowi wymyślają kilka różnych potencjalnych strategii inwestycyjnych dla każdego klienta. Podczas spotkań strateg nakreśli każdą opcję i wyjaśni różnice, potencjalne korzyści i związane z nimi zagrożenia. Zwykle działa jako coach, pomagając klientom podjąć najlepszą możliwą decyzję, pozostając w dużej mierze neutralnym. Ostateczne decyzje finansowe muszą należeć do klientów, chociaż strateg jest często nieocenionym zasobem i przewodnikiem.
Po podjęciu decyzji strateg musi wykonać. Często wiąże się to z zakupem akcji i obligacji, otwarciem rachunków funduszy inwestycyjnych i przygotowaniem instrumentów powierniczych zgodnie z wymaganiami planu. Strateg musi wszystko dokładnie udokumentować, przechowywać kopię w biurze i wysyłać klientom. W niektórych miejscach transakcje finansowe i inwestycyjne muszą być również zgłaszane rządowym organom podatkowym. Strateg majątkowy jest zwykle odpowiedzialny za obsługę wszystkich niezbędnych dokumentów.
Jednak praca stratega jest zwykle dużo bardziej bieżąca niż zwykłe przydzielanie środków. Ważną odpowiedzialnością jest również monitorowanie inwestycji i śledzenie ich zysków i strat. Strateg musi zwykle bacznie przyglądać się wszystkim zasobom i formułować zalecenia dotyczące zmian, gdy zmieniają się siły rynkowe.
W zależności od tego, gdzie pracuje strateg majątkowy, może on również mieć pewne zobowiązania wobec firmy lub pracodawcy. Niektórzy stratedzy są niezależni, ale większość pracuje w firmach planistycznych, zwykle we współpracy z innymi podobnie wyszkolonymi profesjonalistami. Dodatkowe wymagania dotyczące strategii majątkowych, takie jak utrzymanie klientów i systemy kwot, frekwencja w spotkaniach i regularne raportowanie danych liczbowych, są często również częścią pracy. Czasami wiąże się to z dotarciem do klienta, prezentacjami i uczestnictwem w konferencjach oraz działaniami reklamowymi.