Pośrednik finansowy to rodzaj pośrednika komercyjnego, który pomaga klientom w ocenie ich bieżących potrzeb finansowych i określeniu najlepszego sposobu ich zaspokojenia. Często wiąże się to z badaniem szerokiej gamy możliwości pożyczkowych, a następnie pomaganiem klientowi w ubieganiu się o najlepszą dostępną opcję finansowania, a ostatecznie o nią. Pośrednik finansowy może specjalizować się w konkretnym obszarze kredytowania, takim jak kredyty hipoteczne, lub zapewniać dostęp do szerokiej gamy różnych rodzajów opcji finansowania działalności.
Istnieje wiele konkretnych opcji finansowych, które wymagają wyspecjalizowanego brokera finansowego. Broker parkietowy jest reprezentantem klienta do transakcji kupna i sprzedaży na giełdzie bezpośrednio na parkiecie. Broker na piętrze ma tendencję do skupiania się bardziej na rynkach detalicznych i podobnych transakcjach. Pośrednik kredytów hipotecznych będzie starał się zidentyfikować i zabezpieczyć najlepsze oferty kredytów hipotecznych dla klientów. Podczas gdy wielu brokerów decyduje się na specjalizację w jednym lub dwóch obszarach, możliwe jest znalezienie brokera finansowego, który oferuje kompleksowe rozwiązanie dla różnych potrzeb w zakresie finansowania działalności.
Jedną z zalet korzystania z usług pośrednika finansowego jest to, że tego rodzaju pośrednik na zlecenie będzie miał dostęp do opcji pożyczkowych i innych rozwiązań finansowych, które mogą lub nie mogą być łatwo zidentyfikowane przez pożyczkobiorcę. Ponieważ pośrednik ma żywotny interes we wspieraniu klienta w zabezpieczeniu finansowania, często bada tradycyjne i nietradycyjne opcje pożyczek, aby znaleźć najlepsze rozwiązanie dla klienta. Ta zdolność do korzystania z tak szerokiej sieci zasobów często prowadzi do zabezpieczenia pożyczki, nawet jeśli klient został odrzucony przez wielu bankierów i innych pożyczkodawców.
Oprócz pracy w charakterze pośrednika w zabezpieczaniu kredytów, pośrednik finansowy może również pomagać klientom w projektach leasingowych i zakupowych. Podobnie jak w przypadku pożyczek, broker prawdopodobnie będzie w stanie uzyskać dostęp do szerokich sieci, które zapewnią możliwości zakupu i dzierżawy, które klient mógłby przeoczyć lub nigdy nie zidentyfikować. Działając jako adwokat lub agent finansowy klienta, broker będzie poszukiwał opcji, które dobrze współgrają z budżetem operacyjnym klienta i często pozwalają zaoszczędzić klientom dużo pieniędzy, nawet po uwzględnieniu prowizji brokera.
Pośrednik finansowy wykonuje całą pracę za klienta. Może to oznaczać znaczne oszczędności czasu i wysiłku w celu znalezienia i zabezpieczenia właściwej umowy biznesowej. Ponieważ nawet duże korporacje zwykle dysponują ograniczonymi ilościami obu zasobów, korzystanie z usług brokera finansowego ma tylko sens.