Firma inwestycyjna to działalność biznesowa, która przechowuje papiery wartościowe wyemitowane przez inne firmy w celu uzyskania zwrotu z inwestycji. Te firmy z kolei emitują papiery wartościowe dla własnych akcjonariuszy, którzy otrzymują dywidendy, ponieważ inwestycje firmy generują zwrot. Pieniądze na zakup akcji emitowanych przez inne korporacje uzyskuje się poprzez sprzedaż papierów wartościowych wyemitowanych przez firmę inwestycyjną ich akcjonariuszom, wraz z wszelkimi zyskami generowanymi przez sam portfel firmy.
Podstawowym procesem dla firmy inwestycyjnej jest łączenie środków otrzymanych ze sprzedaży własnych akcji i wykorzystanie tych środków do zabezpieczenia innych papierów wartościowych, które mają przynieść znaczny zwrot w pożądanym czasie. Firma może zdecydować się na skoncentrowanie się na określonych rodzajach inwestycji związanych z daną branżą lub przyjąć podejście polegające na dywersyfikacji inwestycji w celu uchronienia się przed spadkami koniunktury w jednym konkretnym obszarze rynku. Podobnie jak w przypadku inwestorów indywidualnych, strategia zastosowana przez firmę inwestycyjną będzie w dużej mierze zależeć od celów finansowych korporacji i wielkości ryzyka, które jest ona gotowa podjąć, aby zabezpieczyć odpowiednie papiery wartościowe.
Ponieważ akcje i inne papiery wartościowe zakupione przez firmę inwestycyjną generują zwrot, ten zwrot zapewnia finansowanie potrzebne do wypłaty dywidendy akcjonariuszom korporacji. Dopóki aktywa posiadane przez firmę inwestycyjną dobrze sobie radzą, akcjonariusze mogą liczyć na stały dopływ dywidendy, na podstawie przepisów mających zastosowanie do emisji akcji. W celu utrzymania, a nawet zwiększenia kwoty dywidend dostępnych dla akcjonariuszy, typowa firma inwestycyjna będzie bardzo uważnie monitorować wyniki swoich inwestycji, dokonując zakupów i sprzedaży w razie potrzeby, aby zoptymalizować wielkość realizowanego zwrotu.
Obecnie w powszechnym użyciu jest kilka różnych modeli firm inwestycyjnych. Jeden typ jest znany jako firma open-end. Ten typ zazwyczaj wykorzystuje fundusze inwestycyjne jako podstawową strategię inwestycyjną. Firma typu zamkniętego skupiłaby się na zabezpieczeniu funduszy zamkniętych w celu generowania zwrotów. W niektórych sytuacjach firma może stosować zróżnicowane podejście, które obejmuje kombinację możliwości funduszy zamkniętych i funduszy wzajemnych. Podczas gdy pojęcie firmy inwestycyjnej jest spotykane na całym świecie, lokalne przepisy często określają sposób organizacji firmy i ewentualnie określają, jakie rodzaje działalności inwestycyjnej może prowadzić przedsiębiorstwo.