Odzyskiwanie prowizji to przepisy, które mogą umożliwić inwestorom odzyskanie części środków, które zostały wypłacone w postaci kosztów transakcyjnych lub prowizji od różnych działań inwestycyjnych. Jest to sposób, w jaki inwestor może odzyskać część tych funduszy i przekazać je bezpośrednio do planu emerytalnego lub rachunku funduszu powierniczego. Z tej perspektywy odzyskanie prowizji pomaga zwiększyć inwestycję poprzez udostępnienie większej ilości zasobów do inwestycji.
Dokładny proces wykorzystywany do odzyskania środków będzie się różnić w zależności od sytuacji. W zależności od lokalizacji i przepisów rządowych dotyczących handlu inwestycjami, pośrednik, który zarządza zaangażowanymi funduszami emerytalnymi lub funduszami inwestycyjnymi, może mieć pewien wkład w to, czy oferować opcję odzyskania prowizji. Kiedy oferowane jest odzyskanie, zwykle istnieją warunki, które muszą zostać spełnione, aby odzyskać prowizję.
Niektóre firmy mogą zdecydować się na przedłużenie uprzejmości zwrotu prowizji w oparciu o długowieczność stosunków roboczych między domem maklerskim a klientem. Na przykład klient, który pozostaje w firmie przez okres dziesięciu lat, może zostać nagrodzony rabatem w wysokości procentu opłat prowizyjnych pobieranych w tych latach. Chociaż odzyskanie nie będzie równe rzeczywistym opłatom prowizyjnym, rabat przynajmniej częściowo pokryje te poprzednie opłaty.
Inne czynniki mogą również mieć zastosowanie, jeśli chodzi o odzyskanie prowizji. Klient może być zobowiązany do osiągnięcia określonego poziomu zasobów na swoim koncie, aby kwalifikować się do odzyskania. W innych przypadkach klient może być zobowiązany do inwestowania w określone rodzaje akcji lub papierów wartościowych w celu zakwalifikowania się do odzyskania prowizji.
Dokładne warunki uzyskania zwrotu prowizji będą się różnić. Inwestorom dobrze byłoby omówić sprawę ze swoim brokerem i ustalić, czy jest to możliwe na koncie. Jeśli tak, inwestor może następnie uzyskać informacje o tym, jak zakwalifikować się do odzyskania i określić, czy w jego najlepszym interesie jest zamówienie strategii inwestycyjnej, aby uwzględnić te kwalifikacje.