Microfinance NGO to organizacja pozarządowa (NGO), która zapewnia biednym klientom program pożyczek na małą skalę. Każda organizacja pozarządowa zajmująca się mikrofinansowaniem ma na myśli konkretny projekt lub grupę docelową dla każdego projektu mikropożyczkowego. Takie grupy mogą oferować dotacje pieniężne lub mogą oferować niewielkie pożyczki o niskim oprocentowaniu. Różnica zależy od charakteru organizacji pozarządowej, jej źródła finansowania i perspektyw.
Istnieje wiele powodów, dla których warto utworzyć organizację pozarządową zajmującą się mikrofinansowaniem. Mogą powstawać zarówno ze względów społecznych, jak i politycznych. Mogą być zorientowane na osiągnięcie określonych celów, mogą być zakładane z myślą o dłuższej perspektywie lub mogą być tworzone dla jednego konkretnego projektu lub kryzysu. Organizacje pozarządowe są wciśnięte między całkowicie niezależne przedsiębiorstwa napędzane zyskiem a departamenty rządowe. Organizacje pozarządowe zajmujące się mikrofinansowaniem są częściowo finansowane z dotacji rządowych, dotacji organizacji międzynarodowych oraz od prywatnych darczyńców lub zbiórek funduszy.
Przykładem miejsca, w którym organizacja pozarządowa zajmująca się mikrofinansowaniem mogła zostać założona dla konkretnego projektu, jest tsunami w Indonezji w 2005 roku. Na przykład taka organizacja mogła zostać założona, aby zapewnić mieszkańcom dotacje lub niskooprocentowane kredyty, aby mogli odbudować zniszczone domy. Projekt automatycznie zakończy się po spłacie pożyczek lub zakończeniu projektu.
Organizacje pozarządowe, które zostały założone z myślą o konkretnej sprawie, nie mają ustalonych ram czasowych, ale mają określony cel. Te organizacje pozarządowe mogą być skoncentrowane zarówno na rynku krajowym, jak i międzynarodowym. Na przykład organizacja pozarządowa zajmująca się mikrofinansowaniem mogłaby zostać założona w celu finansowania organizacji i grup walczących z chorobami w Afryce — celem byłoby wykorzenienie choroby. Gdy się powiedzie, organizacja pozarządowa albo kończy walkę, albo przenosi walkę do innego obszaru docelowego.
Długofalowe organizacje pozarządowe często żonglują wieloma bieżącymi projektami. Na przykład, może istnieć organizacja pozarządowa, która udziela pożyczek lub kredytów biednym ludziom próbującym rozpocząć działalność gospodarczą lub ludziom, którzy chcą zbudować własny dom. Te organizacje pozarządowe mogą być również zaprojektowane do reagowania na kryzysy na całym świecie i przechodzenia od katastrofy do katastrofy, oferując pieniądze i pomoc poszkodowanym.
Działalność każdej organizacji pozarządowej będzie regulowana na wiele sposobów. Po pierwsze, każda organizacja pozarządowa musi przestrzegać prawa międzynarodowego oraz prawa krajów, w których ma siedzibę i gdzie prowadzi działalność. Poza tym organizacja pozarządowa zajmująca się mikrofinansowaniem będzie działać zgodnie ze swoimi podstawowymi zasadami i celami.
Każda organizacja pozarządowa może mieć inne zasady określania, kto ma dostęp do jej finansowania i charakteru samego finansowania. Na przykład organizacje pozarządowe będą miały różne zasady dotyczące procesu składania wniosków, monitorowania sposobu wydatkowania i spłaty pieniędzy. Wiele organizacji pozarządowych dołącza zasady i zastrzeżenia do swoich schematów finansowania, aby zapewnić, że odbiorca środków dotrzyma słowa.