Paraplanowanie to stosunkowo nowa koncepcja w środowisku finansowym. Zasadniczo osoba zajmująca się paraplanowaniem koncentruje się na zadaniach administracyjnych niezbędnych do realizacji projektu, takich jak sporządzanie budżetu lub przygotowywanie dokumentacji do realizacji zamówienia magazynowego. Planiści, którzy świadczą tego typu usługi, mogą działać jako asystenci brokerów i analityków finansowych lub jako oddzielne firmy outsourcingowe, które świadczą tego typu usługi wsparcia swoim klientom.
Podczas gdy koncepcja paraplanowania wywodzi się zwykle z Wielkiej Brytanii w latach 1990-tych, obecnie pomysł ten można znaleźć w wielu kręgach finansowych na całym świecie. Kraje takie jak Kanada, Stany Zjednoczone, Brazylia, Japonia i wiele krajów w Afryce stwierdziły, że dodanie paraplanera jest niezwykle skuteczne w zwiększaniu wydajności obsługi wszelkiego rodzaju transakcji. Brokerzy dyskontowi, planiści finansowi, doradcy inwestycyjni i planiści budżetowi uważają paraplanowanie za pomocne podejście.
Chociaż nie ma jasno zdefiniowanego procesu paraplanowania, który obejmuje wszystkie aplikacje, osoby, które działają jako paraplaniści, prawdopodobnie będą działać w pewnym rodzaju zdolności administracyjnych, na przykład jako łącznik, asystent lub konsultant. Jeśli chodzi o cechy, paraplanista jest bardzo zorganizowany, zwraca uwagę na szczegóły i posiada połączenie wykształcenia i doświadczenia, które czyni go autorytetem w rodzaju rozważanego projektu. To ustawia planistę tak, aby mógł łatwo zidentyfikować i obsłużyć wszelkie zadania administracyjne, które są niezbędne do pomyślnego osiągnięcia celów związanych z projektem.
Nie jest niczym niezwykłym, że paraplanowanie wymaga umiejętności, takich jak zdolność do dokładnego gromadzenia i interpretowania statystyk, przygotowywania pisemnych raportów, strukturyzowania ustnych prezentacji tych raportów i zarządzania zasobami tak, aby były wykorzystywane z jak najlepszym skutkiem. Paraplaniści wydają się być elokwentni i potrafią dobrze współpracować z innymi, czasami działając jako facylitator, a także lider. W dzisiejszym świecie, w którym tak wiele zadań jest wykonywanych przy użyciu zasobów elektronicznych, często zdarza się, że paraplanista jest biegły w posługiwaniu się protokołami technologii informacyjnej i różnymi formami oprogramowania.
Jeśli chodzi o rodzaje projektów, w których paraplanning może być pomocny, najczęściej przytaczanym przykładem jest planowanie finansowe. Planowanie to może wiązać się z przygotowywaniem budżetów, aby spełnić długoterminowe cele wyznaczone przez firmę lub pomóc jednostce w efektywnym planowaniu emerytury. Paraplanista może również zostać wezwany do pomocy w całkowitym przerobieniu struktury finansowej operacji, dzięki czemu będzie ona bardziej konkurencyjna i będzie w stanie generować wyższe zyski po zakończeniu restrukturyzacji.