Paraplanista to specjalista w zakresie usług finansowych, który bada, rekomenduje i wdraża szczegółowe plany inwestycyjne dla klientów. Zwykle podlega bezpośrednio jednemu lub dwóm planistom finansowym. Stanowisko to jest powszechnie spotykane w bankach lub firmach świadczących usługi inwestycyjne i finansowe.
Powszechnie uważa się, że stanowisko to zostało pierwotnie utworzone, aby odciążyć planistów finansowych z niektórych zadań administracyjnych związanych z ich stanowiskami pracy. Kiedyś paraplanista był niewiele więcej niż urzędnikiem, który zbierał dokumenty i weryfikował fakty i liczby dla swojego przełożonego, planisty finansowego. Jego wiedza na temat finansów i inwestycji była rzadko wykorzystywana.
Wraz ze wzrostem popularności planistów finansowych większość czasu spędzali na spotkaniach z klientami w celu określenia ich ogólnych krótko- i długoterminowych celów oraz opracowania odpowiednich strategii. Wielu zaczęło polegać na paraplannerach, którzy wstawiali się w tym momencie, aby pomóc klientowi w dokonaniu konkretnych wyborów finansowych. Ta delegacja zwolniła harmonogramy planistów finansowych, aby przejść do nowych klientów potrzebujących ogólnych wskazówek.
Klienci inwestycyjni tradycyjnie odbywają wstępne spotkania z planistą finansowym, który ocenia ich potrzeby finansowe i poziom akceptacji ryzyka oraz rekomenduje ogólne ścieżki inwestycyjne. Gdy parametry te są już na miejscu, paraplanner zwykle sugeruje konkretne fundusze i plany inwestycyjne. Jeśli proponowane plany inwestycyjne są do zaakceptowania przez klienta, planista finansowy zazwyczaj przekazuje klienta do paraplanisty, który dokonuje zakupów.
Od tego momentu paraplanner często bacznie obserwuje portfolio i na bieżąco odpowiada na pytania klienta. Jeśli klient życzy sobie zmian w inwestycjach, zwykle dokonuje tych korekt. Doświadczona osoba na tym stanowisku zwykle przedstawia klientowi sugestie finansowe i inwestycyjne niezależnie od planisty finansowego.
Paraplanista zwykle ustala harmonogram z każdym ze swoich klientów, aby przeglądać portfele i omawiać trendy rynkowe. Wizyty te są zwykle ustalane w odstępach sześciomiesięcznych. Jeśli klient potrzebuje wskazówek lub informacji w międzyczasie, paraplanner lub planista finansowy jest ogólnie dostępny, aby udzielić pomocy.
Sukces w paraplanowaniu zwykle wymaga doskonałych umiejętności badawczych i analitycznych. Od paraplanisty zazwyczaj oczekuje się, że będzie świetnym komunikatorem, zarówno w formie pisemnej, jak i ustnej. Ponieważ zwykle jest odpowiedzialny za bardzo osobiste informacje o klientach, uczciwość jest ogólnie uważana za silny atut osób wykonujących tę pracę.
Do ubiegania się o tę pracę często wymagany jest tytuł licencjata w zakresie usług finansowych, rachunkowości lub administracji biznesowej. Generalnie preferowane jest co najmniej dwuletnie doświadczenie zawodowe w sektorze usług finansowych lub bankowości. Ustawiczne kształcenie i certyfikaty usług inwestycyjnych są zwykle zalecane dla paraplanistów, którzy aspirują do pozycji planistów finansowych.