Ryzyko kapitałowe to proces, w którym inwestor w biznes lub inne przedsięwzięcie podejmuje pewną kwotę ryzyka zdarzenia ze swoimi funduszami. Osoba finansuje propozycję kapitałem i ryzykuje, że propozycja odniesie sukces lub porażkę. Oznacza to, że przedsięwzięcie może stracić pieniądze lub przynieść inwestorowi zysk. Prawdopodobieństwo straty lub zysku jest często znane jako kompromis ryzyko-zwrot, koncepcja, która mierzy szanse, że inwestycja będzie dobra. Zarządzanie ryzykiem kapitałowym to proces polegający na próbie oceny najlepszych decyzji dostępnych dla inwestora.
W kategoriach matematycznych w sektorze finansowym i biznesowym ryzyko kapitałowe można oszacować za pomocą określonych równań statystycznych. Są one używane do oceny pojęć, takich jak ryzyko zdarzeń i ryzyko względne, jeśli chodzi o inwestowanie. Ryzyko związane z wydarzeniami to faktyczne ryzyko włożenia pieniędzy w jakąś inwestycję. Ryzyko względne to szansa, że narażenie osoby lub firmy na określone warunki może stworzyć korzystną lub niekorzystną sytuację. Korzystając z równań matematycznych, które oceniają przeszłe wyniki inwestycji, obecne warunki i ogólny kierunek rynku, inwestorzy mają statystyczne prawdopodobieństwo podjęcia dobrych decyzji finansowych.
Jednym ze sposobów, w jaki inwestor może zabezpieczyć się przed potencjalnymi stratami w ryzyku kapitałowym, jest przeprowadzenie procesu blokowania zysku. Niektóre rodzaje inwestycji, często nazywane opcjami, pozwalają osobie lub firmie wykorzystać pozycję przed ryzykiem straty. Dwa rodzaje opcji to opcje sprzedaży i kupna. Opcje sprzedaży pozwalają inwestorowi na zainwestowanie kapitału, w którym blokuje ceny handlowe, gdy zdecydują się na sprzedaż. Opcje call są przeciwieństwem, blokując ceny, za które może kupić zabezpieczenie finansowe.
Najczęstszym przykładem ryzyka kapitałowego jest finansowanie zalążkowe firmy. Rozpoczęcie działalności przez firmę wymaga pewnej inwestycji. Inwestycja ta nie zawsze może być zapewniona po prostu poprzez pożyczki z banków, ale wymaga również inwestorów, którzy wierzą, że firma zarobi pieniądze. Ludzie i firmy dostarczają firmie pewną ilość środków, kupując akcje w firmie, które mają wzrosnąć, jeśli firma odniesie sukces, lub upadnie, jeśli firma upadnie. Kiedy ta ostateczna sytuacja się rozwinie, dla inwestora urzeczywistnia się koncepcja teorii zwrotu ryzyka.