Ryzyka niedywersyfikowalne to wspólne ryzyka, które są związane z szybkością wahań lub zmian zachodzących na danym rynku inwestycyjnym. Chociaż pewien stopień niezdywersyfikowanego ryzyka jest uważany za część normalnego procesu angażowania się w kupowanie i sprzedawanie opcji na akcje, wielu analityków zaleca równowagę między aktywami a pasywami jako sposób na zminimalizowanie ryzyka rynkowego związanego z jakąkolwiek inwestycją. strategia.
Jedną z najczęstszych metod osiągnięcia tej równowagi w stosunku do ryzyka niezdywersyfikowanego jest rozpoznanie charakteru rynku inwestycyjnego. W dowolnym momencie wartość niektórych inwestycji będzie rosła, podczas gdy inne pozostaną w stagnacji lub będą w okresie spadku. Zasada systematycznego ryzyka polega na równoważeniu elementów portfela tak, aby zyski z jednej inwestycji pomogły zrekompensować przejściową stratę poniesioną inną inwestycją. Aby zarządzać tym procesem, inwestor chciałby zdywersyfikować inwestycje składające się na portfel tak, aby reprezentowały szeroki wachlarz typów inwestycji związanych z wieloma różnymi branżami.
Proces ten pomaga zarządzać skumulowaną kwotą niezdywersyfikowanego ryzyka, skutecznie zabezpieczając inwestora przed stratą netto w całkowitej wartości portfela. Bufor tego typu pomaga również kupić inwestorowi trochę czasu, ponieważ wartość netto portfela nie ucierpi, podczas gdy podejmowane są decyzje o tym, co sprzedać i czego się trzymać, dopóki obecny trend spadkowy się nie odwróci. W przypadku, gdy przewiduje się, że dana akcja lub opcja osiągnie dno i zacznie odrabiać straty w krótkim okresie, inwestor może zdecydować się na zatrzymanie opcji i poniesienie straty.
Krótko mówiąc, niedywersyfikowalne ryzyko nie jest czymś, czego można całkowicie uniknąć. W dowolnym momencie inwestorzy pracują z konsekwencjami niedywersyfikowalnego ryzyka. Na szczęście ryzyko można w dużym stopniu ograniczyć i kontrolować poprzez efektywne zarządzanie portfelem i dokładną ocenę nadchodzących trendów rynkowych.